Где открыть счет ИП?

В статье разберемся, где открыть расчетный счет в 2020 году. Рассмотрим тарифы на открытие, обслуживание счета и условия РКО популярных банков. А также вы узнаете, нужен ли расчетный счет для ИП и ООО, и кто уведомляет о его открытии налоговую.

Где открыть расчетный счет — сравнение тарифов

Если перед вами стоит задача выбрать банк для открытия счета, то нужно учитывать множество параметров: рейтинг его надежности, ассортимент дополнительных услуг, качество сервиса и т. д. Цены на обслуживание часто играют решающую роль.

Мы подготовили для вас таблицу с тарифами на ведение счета в популярных банках:

Название банка Стоимость открытия Стоимость обслуживания
Тинькофф Банк 0 р.
  • ТП «Простой» — 490 р.
  • ТП «Продвинутый» — 1 990 р.
  • ТП «Профессиональный» — 4 990 р.
Точка 0 р.
  • ТП «Ноль» — 0 р.
  • ТП «Начало» — 700 р.
  • ТП «Развитие» — 3 500 р.
  • ТП «Корпоративный» — 25 000 р.
Модульбанк 0 р.
  • ТП «Ничего лишнего» — 0 р.
  • ТП «Оптимальный» — 690 р.
  • ТП «Безлимитный» — 4 900 р.
Локо-Банк 0 р.
  • ТП «Свое дело» — 0 р.
  • ТП «Новый старт» — 490 р.
  • ТП «Оптима» — 990 р.
  • ТП «Безлимит» — 4 990 р.
Альфа-Банк 0 р.
  • ТП «Тариф 1%» — 0 р.
  • ТП «Бесплатно навсегда» — 0 р.
  • ТП «Удачный выбор» — 1 690 р.
  • ТП «ВЭД+» — 3 690 р.
  • ТП «Все, что надо» — 9 900 р.
Промсвязьбанк 0 р.
  • ТП «Бизнес старт» — 0 р.
  • ТП «Платите меньше» — 400 р.
  • ТП «Бизнес лайт» — 1 200 р.
  • ТП «Бизнес 24×7» — 1 990 р.
  • ТП «Бизнес Драйв» — 3 500 р.
  • ТП «Мое дело» — 2 100 р.
Сбербанк 0 р.
  • ТП «Легкий старт» — 0 р.
  • ТП «Удачный сезон» — 690 р.
  • ТП «Хорошая выручка» — 1090 р.
  • ТП «Активные расчеты» — 2 490 р.
  • ТП «Большие возможности» — 12 990 р.
ДелоБанк 0 р.
  • ТП «ДелоЛайт» — 690 р.
  • ТП «ДелоПро» — 2 590 р.
  • ТП «ДелоУльтра» — 7 990 р.
БКС Банк (Сфера) 0 р.
  • S — 99 р./мес.
  • M — 990 р./мес.
  • L — 4 990 р./мес.
Восточный банк 0 р.
  • ТП «Твой старт» — 490 р.
  • ТП «Твой онлайн» — 1 490 р.
  • ТП «Твой успех» — 2 190 р.
  • ТП «Твой масштаб» — 3 390 р.
  • ТП «Твой мир» — 4 290 р.
  • ТП «Твой безлимит» — 8 990 р.
Веста Банк 0 р.
  • ТП «Стартап» — 0 р.
  • ТП «Базовый» — 399 р.
  • ТП «Торговый» — 1 500 р.
  • ТП «Все включено» — 3 000 р.
УБРиР 0 р.
  • ТП «Промо» — 0 р.
  • ТП «Промо Лайт» — 0 р. (2% за каждое зачисление).
  • ТП «Комфорт» — 1 400 р.
  • ТП «Эконом» — 1 000 р.
Открытие 0 р.
  • ТП «Первый шаг» — 0 р.
  • ТП «Быстрый рост» — 490 р.
  • ТП «Свой бизнес» — 1 290 р.
  • ТП «Весь мир» — 1 990 р.
  • ТП «Большие планы» — 2 700 р.
Райффайзенбанк 0 р.
  • ТП «Старт» — 990 р.
  • ТП «Базовый» — 1 900 р.
  • ТП «Оптимум» — 2 900 р.
  • ТП «Максимум» — 7 500 р.
Совкомбанк 0 р.
  • ТП «Старт» — 0 р.
  • ТП «Мастер» — 490 р.
  • ТП «Успех» — 1 490 р.

А теперь давайте разберем преимущества РКО в каждом из банков подробнее.

Тинькофф Банк

РКО в Тинькофф Банке Оптимальный для бизнеса. от 0 р. Обслуживание Перейти

  • Бесплатное открытие Р/С за 10 мин.;
  • Первые 2 месяца бесплатное обслуживание;
  • После 2 месяцев от 490 р./мес.;
  • До 6% на остаток по счету;
  • Бесплатная бухгалтерия для ИП на Упрощенке;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.

Тинькофф получил оценку кредитоспособности на уровне A от агентства АКРА и неоднократно подтвердил ее. Операционный день в нем длиться с 01:00 до 20:00 (МСК). За внешний платеж нужно заплатить от 19 до 49 р. в зависимости от подключенного пакета услуг. При этом на ТП «Простой» и «Продвинутый» в абонентскую плату уже входит 3 и 10 бесплатных платежек соответственно.

За снятие наличных по карте придется заплатить минимум 1% от суммы плюс 59 р. Но зато ИП смогут без комиссии перевести на собственные карты Тинькофф от 400 тыс. до 1 млн рублей. На остаток собственных средств по счету можно получать до 6%.

При открытии счета в Тинькофф вы получите бесплатную бухгалтерию, а также возможность пользоваться огромным количеством дополнительных сервисов (бесплатный зарплатный проект, банковские гарантии, эквайринг и т. д.). С 3 месяца обслуживания можно подключить овердрафт.

Мобильный и интернет-банк в Тинькофф неоднократно получали высокие оценки за эффективность. А любые вопросы можно решить с персональным менеджером через чат.

Точка

РКО в банке Точка Банк для предпринимателей. от 0 р. Обслуживание Перейти

  • Открытие счета – бесплатно за 10 минут;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Переводы юр. лицам и ИП – 0 р/шт.
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.

Точка является проектом банка ФК Открытие. На любом тарифном плане платежи юридическим лицам и ИП осуществляются без взимания комиссии, ограничений по количеству нет. Физическим лицам бесплатно можно перевести от 150 тыс. р. до 10 млн р. в месяц в зависимости от выбранного тарифного плана. Внешние платежи проходят с 00:00 до 20:00 (МСК), а внутрибанковские функционируют круглосуточно.

Снимать наличные без комиссии можно на тарифах «Начало» (до 50 тыс. р.), «Развитие» (до 300 тыс. р.) и «Корпоративный» (до 5 млн р.). Во всех остальных случаях придется заплатить минимум 2,5% от полученной суммы.

Интернет-банк Точки легко можно интегрировать с любыми популярными бухгалтерскими программами и сервисами. Для взаимодействия с банком вне офиса доступно бесплатное мобильное приложение. На тарифе «Корпоративный» за оплату налогов возвращается кэшбэк в 2%.

Модульбанк

РКО в Модульбанке Лучший для старта. от 0 р. Обслуживание Перейти

  • Открытие счета – бесплатно за 10 мин.;
  • До 7% на остаток по счету;
  • Обслуживание – от 0 рублей;
  • От 0% за снятие наличных;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.

Модульбанк специализируется на обслуживании ИП и малых компаний. Платежи проводятся с 01:00 до 20:45, а стоимость каждой платежки составляет от 19 до 90 р. На тарифе «Безлимитный» все платежи бесплатные. Можно без комиссии снять с бизнес-карты до 50 тыс. р. на ТП «Оптимальный» или до 100 000 р. при использовании пакета «Безлимитный». В остальных случаях комиссия банка составит 2,5%.

На среднемесячный остаток по счету начисляется до 7% годовых. В интернет-банке Модульбанка можно не только управлять счетом, но и просматривать аналитику или подключать дополнительные сервисы: эквайринг, зарплатный проект, бухгалтерию, онлайн-кассу и т. д. Услуги бухгалтерии Модульбанка бесплатны для ИП на УСН 6%.

РКО в Совкомбанке Надежность и комфорт от 0 р./мес Обслуживание Перейти

  • Открытие счета бесплатно;
  • Обслуживание от 0 р./мес.;
  • Платежки от 15 р./шт.;
  • Возможен овердрафт.

Совкомбанк является крупным банком с широкой сетью отделений и хорошими показателями надежности. По оценке АКРА ему присвоен рейтинг A. Проведение внешней платежки стоит от 19 до 50 рублей.

Снятие наличных на зарплату возможно с комиссией 0,5%. При получении налички на хоз. нужды и другие цели тариф составит от 1,7 до 15%.

БКС Банк (Сфера)

РКО в БКС Банке (Сфера) Есть бесплатный тариф от 99 р. Обслуживание Перейти

  • Открытие счета бесплатно.
  • Обслуживание от 99 р./мес.
  • Платежное поручение от 25 р./шт.
  • Бесплатная бизнес-карта.

БКС Банк сделал большой акцент на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. И открыл отдельный сервис Сфера с очень выгодными тарифами. Есть бесплатный тариф, платежки от 25 рублей, удобный интернет-банкинг и мобильное приложение, сдачу отчетности в налоговую и т.д. Сфера составит хорошую конкуренцию лидерам рынка Тинькофф, Точке и Модульбанку.

РКО в Локо-Банке Индивидуальный подход от 0 р. Обслуживание Перейти

  • Открытие счета – бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Снятие наличных от 0%;
  • Бесплатный терминал для эквайринга;
  • Интернет-банкинг и мобильное приложение – бесплатно.

Стоимость внешней платежки в банке составит от 19 до 89 рублей. За снятие наличных для выплаты зарплаты удерживается 0,6%. При получении налички на другие нужды комиссия будет выше — от 3%. При подключении пакета «Безлимит» можно снимать со счета до 300 тыс. рублей за календарный месяц бесплатно.

ИП со своего счета в Локо-Банке может перечислить до 500 тыс. в месяц на собственный счет физ. лица без комиссии. Пополнение счета доступно по всей территории России как в собственных отделениях Локо-Банка, так и через партнерскую сеть.

Для управления счетом предоставляется доступ к удобной системе интернет-банкинга. Свободные денежные средства можно разместить на депозитах, а при нехватке собственных денег Локо-Банк выдаст кредит совместно с корпорацией МСП.

РКО в Промсвязьбанке Есть бесплатный тариф от 0 р. обслуживание Перейти

  • Открытие счета – от 0 р.;
  • Обслуживание – от 0 р.;;
  • Возможны бесплатные платежки.

В настоящее время 100% акций ПСБ принадлежит АСВ, и в дальнейшем на его базе планируется создать опорный банк для обслуживания Гособоронзаказа.

В тарифы Промсвязьбанка включено от 3 до 50 бесплатных внешних платежей. Каждый дополнительный платеж обойдется в 30 — 100 р. в зависимости от выбранного пакета. Внешние платежки обрабатываются текущим днем до 20:50.

Снятие наличных со счета обойдется минимум в 1,5%.

Альфа-Банк

РКО в Альфа-Банке Много приятных бонусов от 0 р. Обслуживание Перейти

  • 0 руб. открытие счета;
  • 0 руб. интернет-банк и мобильный банк для управления счетом;
  • 0 руб. выпуск бизнес-карты для внесения и снятия наличных в любом банкомате;
  • 0 руб. первое внесение наличных на счет;
  • 0 руб. налоговые и бюджетные платежи, переводы юрлицам и ИП в Альфа-Банке;
  • 0 руб. обслуживание счете если нет оборотов.

Альфа-Банк является одним из самых крупных кредитных учреждений в РФ. Высокий уровень его надежности подтвержден агентством АКРА (рейтинг AA). Внешние платежи отправляются с 01:00 до 23:30 (МСК). Стоимость платежки составит от 0 до 99 р. в зависимости от подключенного пакета. Во многие пакеты услуг включено 3 — 15 внешних платежей.

Снятие наличных с карты обойдется минимум в 0,75% от суммы. На каждом тарифе можно бесплатно перевести себе на карту до 500 тыс. рублей.

Вносить деньги на счета и снимать их можно через банкоматы Альфа-Банка по всей территории РФ, а для удобства управления счетом доступен личный кабинет на сайте и приложение. При заключении договора на РКО кредитная организация дарит подарки и скидки от партнеров на сумму до 150 000 рублей.

Сбербанк

РКО в Сбербанке Самый надежный. от 0 р. Обслуживание Перейти

  • Открытие р/с – 0 р.;
  • Обслуживание – от 0 р./мес;
  • Бесплатный «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • Много дополнительных услуг.

Это старейший и самый крупный в РФ банк. Контрольный пакет акций финансового учреждения находится в собственности государства. Платежи проводятся ежедневно с 7:00 до 23:00 ч. Стоимость платежки составляет от 8 до 199 рублей. Во тарифы входит от 3 до 100 бесплатных платежей.

Обслуживание бизнес-карты обойдется в 2 500 р. за второй год, а снятие денег в банкомате по ней — минимум в 3% от полученной суммы. Независимо от выбранного тарифа ИП бесплатно может перевести на личную карту в Сбербанке до 150 000 р. в месяц.

Сбербанк не только откроет счет для бизнеса, но и предложит множество вспомогательных услуг (онлайн-кассы, бухгалтерию, гарантии и т. д.). Управление счетом осуществляется через Сбербанк Бизнес Онлайн, который интегрируется с любыми бухгалтерскими программами.

При заключении договора Сбербанк дарит подарки от партнеров на общую сумму до 100 тысяч рублей.

УБРиР

РКО в УБРиР Широкая линейка тарифов. от 0 р. Обслуживание Перейти

  • Открытие счета – от 0 р.;
  • Обслуживание – от 0 р.;
  • Возможны бесплатные платежки;
  • Внесение наличных – от 0,1%.

УБРиР — крупный банк из числа ТОП-50. Стоимость платежки в зависимости от тарифа составит 0 или 89 р. Кроме того, на ТП «Эконом» включено 10 платежек. Текущим банковским днем проводятся только внешние переводы, отправленные до 18:00. ИП без взимания доп. комиссии может перевести на личный счет до 300 тыс. р. за календарный месяц. Снятие денежных средств со счета обойдется минимум в 1% от суммы.

Открытие

РКО в банке Открытие Выгодный для бизнеса от 0 р./мес. обслуживание Перейти

  • Открытие счета бесплатно;
  • Обслуживание от 0 до 2700 р./мес.
  • Есть скидки за оплату за пол года/год.

Проведение внешних платежей в банке осуществляется с 00:00 до 20:00 (МСК). За каждый из них придется заплатить 17 — 100 р. В пакеты включено от 3 и 15 бесплатных платежек.

На счета физ. лиц можно перевести без комиссии до 100 тыс. руб. за календарный месяц независимо от подключенного пакета услуг. За снятие наличных взимается 1 — 10% в зависимости от подключенного тарифа и суммы операции.

СКБ-банк (ДелоБанк)

РКО в ДелоБанке Для бизнеса от 0 р. Обслуживание Перейти

  • Открытие счета за 24 часа бесплатно;
  • Есть бесплатный тариф;
  • Платежка от 25 р./мес.;

СКБ-банк является крупным банком, базирующимся в Екатеринбурге и активно развивающемся по всей России. В рамках его онлайн-версии — ДелоБанка — доступно 3 тарифа с платежками за 19 — 39 р. (на каждом тарифе предоставлен бесплатный лимит в размере 5, 50 и 500 шт.). При заключении договора в подарок выдается бизнес-карта для внесения и снятия наличных, а также безналичных операций. Получение денег в банкомате по ней обойдется минимум в 1%.

На всех тарифах предусмотрено начисление процентов на остаток. Есть также возможность открыть депозит. В системе интернет-банкинга можно управлять не только расчетным, но и личным счетом физ. лица.

Восточный банк

РКО в Восточном банке от 490 р. Обслуживание Перейти

  • Открытие счета бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Интернет-банк и мобильное приложение бесплатно;
  • 3 месяца обслуживания бесплатно;
  • после 3 месяцев от 490 р./мес.

КБ Восточный зарегистрирован в Амурской области, но активно работает с клиентами по всей России и является одним из ведущих банков Дальнего Востока. Базовая стоимость внешнего платежа — 35 р. Во многие пакеты включены бесплатные платежки: 5 шт. — в тариф «Твой старт», 50 шт. — «Твой успех», 100 шт. — «Твой масштаб» и неограниченное количество — в ТП «Твой безлимит».

Снятие наличных обойдется минимум в 1,2% от полученной суммы. Без процентов можно снять от 10 до 500 тыс. руб. в зависимости от выбранного тарифа. Платы за использование интернет-банкинга нет, а при открытии счета Восточный автоматически одобряет овердрафт.

Веста Банк

РКО в Веста Банке Без бюрократии От 0 р. Обслуживание Перейти

  • Открытие счета 0 р.;
  • Обслуживание от 0 р./мес, в зависимости от тарифа;
  • Бесплатный интернет-банк и мобильный банк;
  • Без бюрократии и лишних комиссий.

Веста долгое время обслуживал лишь состоятельных клиентов, но затем переключился на предоставление услуг малому бизнесу. Межбанковский перевод обойдется в 20 рублей (на ТП «Стартап» — 89 р., на ТП «Все включено» — 200 платежей включены в тариф).

Комиссия за получение наличных на хоз. нужды составит от 1%. ИП могут без комиссии переводить деньги на личные счета до 500 тыс. руб. (на ТП «Стартап» — 300 тыс. руб.).

Доступ к интернет-банкингу предоставляется бесплатно. При необходимости можно подключить зарплатный проект, эквайринг или открыть валютный счет.

Райффайзенбанк

РКО в Райффайзенбанке от 0 р./мес. обслуживание Перейти

  • Открытие счета — бесплатно.
  • Обслуживание — от 0 до 7500 р./мес.
  • Стоимость платежки от 25 р./шт.

Райффайзенбанк входит в крупный австрийский холдинг, имеет отличные показатели надежности (рейтинг АКРА — AAA). Стоимость внешней платежки сверх числа включенных в пакет услуг составит 25 р. Эта цена одинакова для всех тарифов.

Комиссия в Райффайзенбанке за выдачу наличных на зарплату составит 0% от суммы, а на все остальные цели — минимум 1,6%. На счет физ. лица можно бесплатно перевести до 700 тыс. руб. в зависимости от тарифа.

Где лучше открыть расчетный счет ИП

Приведем список оптимальных банков для открытия счета ИП:

  • Тинькофф Банк.
  • Точка.
  • Модульбанк.
  • Локо-Банк.
  • Промсвязьбанк.
  • Сфера (БКС Банк).
  • Дело Банк (СКБ Банк).

Где выгоднее открыть расчетный счет ООО

Список лучших банков для открытия счета организации:

  • Тинькофф Банк.
  • Точка.
  • Модульбанк.
  • Локо-Банк.
  • Альфа-Банк.
  • Сбербанк.
  • Промсвязьбанк.
  • Восточный банк.

Банки открывающие расчетный счет бесплатно

Срок открытия счета во многих банках занимает буквально 1 час. Благодаря сдовременным технологиям эта процедура проходит быстро, а у предпринимателей нет необходимости посещать отделения банков. Через интернет можно зарезервировать счет, договор и другие документы привезет курьер.

Такая простая процедура открытия счета обходится для бизнесменов бесплатно. В число кредитных организаций, не взимающих плату за данную операцию, входят:

Модульбанк, Точка, Локо-Банк, Сфера, Делобанк и др. готовы также предложить тарифы без абонентской платы. Другие банки (например, Тинькофф, Альфа-Банк) предлагают до 2-3 месяцев бесплатного обслуживания нового счета.

Пакет документов для открытия расчетного счета ИП и ООО

При открытии счета банку необходим определенный пакет бумаг. Подготовка необходимых документов не отнимет у вас много времени.

ИП понадобится паспорт и ОГРНИП. Если счет открывается представителем, то потребуется доверенность.

Важно! Возможность открытия счета по доверенности нужно заранее уточнить в выбранном банке. Не все банки открывают счета через третьих лиц.

Список документов для открытия счета ООО:

  • Учредительные документы (Устав, Учредительный договор, решение о создании и т. д.).
  • Документы на руководителя (паспорт, протокол или решение о назначении на должность).
  • Свидетельство о собственности или договор аренды на офис (требуется не во всех банках).
  • Другие документы по требованию банка (справка из налоговой или последняя бух. отчетность и т. п.).

Обязательно ли нужно открывать расчетный счет

Законодательство не обязывает ИП открывать расчетный счет, а вот ООО он необходим. Но ведение бизнеса при его наличии существенно удобней.

Нужно не забывать и об ограничении на максимальную сумму сделки наличными в 100 000 р. Далеко не все компании готовы перезаключать договоры, чтобы не нарушать данную норму, а большинство крупных поставщиков и вовсе отказывается принимать оплату за товары (услуги) наличными.

Уведомлять ли налоговую об открытии расчетного счета?

До мая 2014 года при открытии счета ИП и юр. лица были обязаны подавать в ИФНС и страховые фонды соответствующее уведомление. Но в настоящее время эта обязанность перешла к банкам. Фактически при открытии счета достаточно подать онлайн-заявку в банк и подготовить документы. Всю остальную работу возьмут на себя сотрудники банка.

По закону индивидуальные предприниматели и организации не обязаны открывать расчётный счёт в банке. Однако расчётный счёт точно понадобится:

1. Организации — в любом случае, поскольку организации должны уплачивать налоги только в безналичной форме (данное правило не распространяется на ИП). Поэтому рано или поздно, когда возникнет необходимость заплатить налоги, расчётный счёт все равно придется открыть.

2. ИП и организации при заключении договора с другими ИП или организациями на сумму свыше 100 000 рублей. Дело в том, что оплата по таким договорам между ними осуществляется только в безналичной форме. При этом не имеет значения, как будут происходить выплаты: за один раз или поэтапно, в течение долгого срока.

3. ИП и организации, у которых установлен лимит остатка наличных денежных средств по кассе (с 2014 года ИП и небольшие организации теперь могут не устанавливать лимит, но для этого нужно издать специальный приказ). По правилам кассовой дисциплины все наличные деньги предприятия сверх установленного лимита на конец рабочего дня необходимо сдавать в банк для внесения на расчётный cчёт.

В общем случае можно отметить, что многие ИП на практике используют расчётный счёт, даже если он им не нужен при ведении их предпринимательской деятельности, так как с его помощью гораздо удобнее уплачивать налоги и страховые взносы (имеется в виду интернет-банк). Исключение составляют ИП на ПСН без работников, которые могут обойтись и без счёта, поскольку в течение года им нужно совершать не так много платежей. Что касается организаций, то им обязательно понадобится расчётный счёт для оплаты налогов и страховых взносов.

Использовать расчётные счёта физических лиц в целях предпринимательской деятельности запрещено (даже для оплаты налогов или других платежей).

В статье рассмотрим, как открыть расчетный счет в ПАО Банке Санкт-Петербург. Мы подготовили таблицу с тарифами для юридических лиц и ИП, а также условия обслуживания в банке. Разберемся, как подать онлайн-заявку на открытие счета и какие документы для этого нужны.

О банке Санкт-Петербург

ПАО «Банк «Санкт-Петербург» работает на рынке финансовых услуг с 1990 года и обслуживает частных и корпоративных клиентов СПб, Ленинградской области, Москвы и Калининграда. В 2019 году журнал Forbes включил его в число лучших российских банков.

Преимущества расчетного счета в банке Санкт-Петербург

  • Можно подключить пакет услуг РКО или обслуживаться на стандартном тарифе.
  • Бесплатные внутрибанковские платежи.
  • Конверсионные операции по текущему курсу без дополнительной банковской комиссии.
  • Электронный документооборот через интернет-банкинг и мобильное приложение.
  • Бонусы от партнеров банка.

Тарифы на РКО банка Санкт-Петербург для ИП и юридических лиц

В таблице мы собрали тарифы на РКО и условия обслуживания без открытия пакетов услуг в банке «Санкт-Петербург»:

Пошаговая инструкция по открытию расчетного счета

Открыть расчетный счет для ИП и юридических лиц можно дистанционно. Укажите в форме обратной связи на сайте банка контактный телефон. Вы получите пароль для входа в личный кабинет, через который сможете подать онлайн-заявку. После того как отправите анкету, вам позвонит банковский работник и расскажет о дальнейших действиях.

Требования к документам на открытие расчетного счета

Перечень документов для ООО:

  • Устав.
  • Решение о создании юр. лица.
  • Протокол или приказ об избрании директора предприятия.
  • Распорядительные акты на иных сотрудников, имеющих доступ к счету.
  • Паспорта всех лиц с правом подписи.
  • Лицензии, если деятельность является лицензируемой.
  • Бухгалтерская отчетность за прошедший год.
  • Письменные рекомендации о деловой репутации ООО от корпоративных клиентов банка или иных кредитных организаций.

Перечень документов для ИП:

  • Паспорт.
  • Лицензии, патенты (если оформлены).
  • Бухгалтерская отчетность за прошедший год.
  • Письменные рекомендации о деловой репутации предпринимателя от корпоративных клиентов банка или иных кредитных организаций.

Расчетно-кассовое обслуживание в банке Санкт-Петербург

Ниже подробно рассмотрим дополнительные услуги, которые есть в банке:

  • Интернет-банкинг.
  • Торговый и интернет-эквайринг.
  • Зарплатный проект.
  • Корпоративные карты.
  • Инкассация.
  • Валютный контроль.
  • Программы кредитования для малого бизнеса.

Интернет-банкинг

Возможности интернет-банка:

  • Вход в личный кабинет с любого устройства – ПК, планшета, смартфона (есть приложение для IOS, Android).
  • Уведомления о поступлении платежей по e-mail и SMS.
  • Автозаполнение реквизитов платежного поручения.
  • Настройка автоплатежей с выбором даты и графика.
  • Онлайн-сервис «Светофор» – проверка контрагентов по ИНН (сведения о банкротстве, смене юр. адреса или руководителя, задолженность по налогам или зарплате, участие в тендере, исполнение госконтракта и т. д.).
  • Интеграция с 1С.
  • Онлайн-бухгалтерия – при регистрации счета ИП и юр. лица получают бонусы:
    • 1С – 1 месяц бесплатного обслуживания, 45 дней доступа к облачной бухгалтерии, экспресс-аудит системы бухучета на предприятии.
    • Мое дело – скидки при оплате авансом за квартал или год (дополнительные месяцы в подарок), экспресс-аудит бухучета.
    • Контур – до 3 месяцев бесплатного обслуживания.

Эквайринг

В Банке «Санкт-Петербург» вы можете подключить:

  • Торговый эквайринг.
  • Интернет-эквайринг.
  • Готовое кассовое решения под 54-ФЗ.

Вы можете использовать для торгового эквайринга собственное оборудование или бесплатно арендовать его в банке. Авторизованный производитель предлагает платежные терминалы по специальной цене, в том числе на условиях рассрочки на 3 месяца, и 1 год гарантии.

Оборудование Ставка по эквайрингу Стоимость терминала
Аренда от 1,5 до 4%, не менее 2 650 руб. в месяц с терминала 0 руб.
Покупка от 1,5 до 2,3% от 19 500 до 25 500 руб.

Условия по торговому эквайрингу:

  • Прием к оплате пластиковых (и бесконтактных) карт МИР, Visa, Mastercard, UnionPay, JCB и оплата с помощью приложений для смартфонов Apple и Samsung.
  • Возмещение денег на счет на следующий день после проведения платежа.
  • Бесплатная установка и настройка терминалов, инструктаж для персонала, рекламные и расходные материалы.
  • Круглосуточная техподдержка.
  • Оформление заявки через личный кабинет за 5 минут, подключение эквайринга в течение трех рабочих дней.

В банке можно выбрать из шести терминалов – настольных и мобильных, с разными типами связи:

Модель Вид терминала Тип связи Цена
PAX S80 Стационарный Ethernet, GPRS 19 500 руб.
Verifone VX520 25 200 руб.
Verifone VX820 ПИН-пад Ethernet 17 500 руб.
PAX S90 Переносной GSM, GPRS 21 700 руб.
PAX 210E Wi-Fi, GPRS 24 500 руб.
Verifone VX675 Wi-Fi 25 500 руб.
Verifone VX675 3G 27 000 руб.

А также банк «Санкт-Петербург» предлагает несколько способов установки интернет-эквайринга:

  • Без интеграции на сайт – используется для приема оплата через соцсети или по e-mail. В личном кабинете формируется ссылка на страницу платежа, ее можно отправить покупателю в сообщении и по электронной почте.
  • Стандартная установка – у банка есть готовые решения для популярных систем управления сайтом (Joomla, 1C Bitrix).
  • Индивидуальные настройки.

Условия по онлайн-эквайрингу:

  • Ставка – от 1,8 до 4%, не менее 3 000 руб./мес.
  • Возмещение средств на следующий день после платежа.
  • Прием к оплате банковских карт Мир, Виза, Мастеркард.
  • Срок подключения – от трех дней.
  • Личный кабинет с детализированными отчетами.

Вы можете заказать и онлайн-кассу Эвотор, которая сочетает в себе опции приема платежей, учета продаж и управления клиентской базой. На выбор предлагается несколько моделей, стоимость оборудования – от 13 700 руб. Преимущества онлайн-кассы:

  • Регистрация в ИФНС и ОФД.
  • Личный кабинет с бизнес-аналитикой.
  • Возможность загружать дополнительные приложения для оптимизации бизнеса.

Зарплатный проект

Оформить зарплатный проект можно без открытия расчетного счета в банке «Санкт-Петербург». Чтобы перечислить зарплату, вам нужно в день выплаты отправить через интернет-банк платежное поручение на общую сумму ФОТ и реестр сотрудников. Банк самостоятельно зачислит деньги на карточные счета работников. Комиссия по зарплатному проекту рассчитывается индивидуально для каждой организации.

Преимущества подключения проекта для работников:

  • Бесплатный выпуск дебетовых карт Виза или Мастеркард.
  • Премиальные карты для руководства.
  • Интернет-банк без абонентской платы.
  • Специальные условия кредитования и овердрафт по программе «Тринадцатая зарплата».
  • Услуги персонального менеджера банка.

Корпоративные карты

Банк выпускает корпоративные карты Mastercard и Visa категории Business, обе с технологией бесконтактных платежей. К одному банковскому счету можно оформить несколько карт с индивидуальным лимитом. Корпоративная карта может использоваться для оплаты командировочных или представительских расходов, снятия наличных в России и за рубежом (в рублях и иностранной валюте).

А также в качестве корпоративной вы можете оформить Visa Platinum Business, вместе с которой вы сможете подключить приложение Lounge Key, а с помощью него — посещать бизнес-залы аэропортов по всему миру. Первые 4 посещения будут для вас бесплатными, все последующие – по 27 долл.

Инкассация

Банк оказывает услуги перевозки наличных и других ценностей. Преимущества инкассации в банке «Санкт-Петербург»:

  • Индивидуальные условия обслуживания – тарифы рассчитываются в зависимости от инкассируемой суммы, графика и пр.
  • Зачисление денег на счет не позднее следующего дня после инкассации.
  • Гибкий график заездов.

Вы можете заказать карту самоинкассации и вносить деньги на расчетный счет через специальные терминалы. Средства зачисляются моментально, без комиссии банка. К одному счету можно оформить любое количество карт, стоимость выпуска – 250 руб./шт.

Валютный контроль

В рамках сопровождения ВЭД банк оказывает следующие услуги:

  • Открывает счета в иностранной валюте (второй и последующие оформляются бесплатно).
  • Ставит на учет внешнеторговые контракты и кредитные договоры.
  • Осуществляет контроль по всем видам внешнеэкономических сделок – экспорт, импорт, аренда, лизинг, кредиты, займы.
  • Бесплатно консультирует по вопросам правового регулирования ВЭД и помогает в оформлении документов валютного контроля.
  • Принимает и выдает по запросу документы в электронной форме (договоры, справки, инвойсы, ведомость и пр.).

С вами будет работать персональный менеджер. А также у вас будет доступ в онлайн-кабинет с функциями:

  • автоматического заполнения отчетности;
  • уведомления о сроках предоставления документов и возможных нарушениях;
  • информирования об изменениях в законодательстве.
Открытие валютного счета 2 000 руб.
Ведение счета 900 руб.
Валютный контроль 0,13%, мин. 650 руб.
Постановка контракта на учет 0 руб. – стандартная
3 000 руб. – срочная
Изменение в ведомости 200 руб.
Снятие с учета переводом 10 000 руб.
Выдача дубликатов из досье 200 руб.

Банк выпускает таможенные карты РАУНД, с помощью которых можно оплачивать платежи и пошлины в пользу ФТС:

  • на любых таможенных постах;
  • через сервисы электронного декларирования;
  • через сайт ФТС;
  • через личный кабинет РАУНД.

При подключении тарифного плана «ВЭД» первая карта оформляется бесплатно, стоимость карты вне пакета услуг – 1 500 руб.

Кредитование ИП и юридических лиц

В банке 11 программ кредитования для малого и среднего бизнеса, можно получить кредит на:

  • увеличение оборотных средств;
  • покупку коммерческой недвижимости;
  • участие в тендерах, конкурсах, аукционах;
  • текущие расходы.
Форма кредитования Сумма Ставка Срок
Овердрафт Welcome до 3 млн руб. 13,2% до 1 года
Овердрафт Экспресс до 20 млн руб. 12,25-14,25% до 1 года
Оборотный Капитал Экспресс до 5 млн руб. 12,75-14,75% до 1,5 лет
Оборотный Капитал до 20 млн руб. от 10% до 2 лет
Оборотный Кредит до 100 млн руб. 0,1%, мин. 20 тыс. руб. до 3 лет
Кредит «Время-Деньги» до 200 млн руб. индивидуальная до 3 лет
Кредит-тендер Экспресс до 3 млн руб. 12,25-14,25% до 6 мес.
Кредит-тендер до 20 млн руб. от 10% до 6 мес.
Бизнес-Ипотека до 50 млн руб. 12,6-14,8% до 10 лет
Покупка автотранспорта из Беларуси до 90% от суммы товара индивидуальная до 5 лет
Программа «6,5» для МСП до 1 млрд руб. до 10,6% индивидуальный

А также вы сможете оформить в «Санкт-Петербург»:

  • Банковские гарантии на исполнение обязательств по договору или госконтракту, на участие в тендере или госзакупках.
  • Факторинг на разовую сделку или с установлением срока и лимита на сумму переуступки права требования.
  • Лизинг на сумму до 150 млн руб. и выше, на срок от 1 до 10 лет, с авансовым платежом (до 20%) и без аванса.

Отзывы об РКО в банке Санкт-Петербург

Ирина Гордеева:

Для сделок с иностранным поставщиком открыли валютный р/с в банке Санкт-Петербург. Ставка по ВК приемлемая, даже ниже, чем во многих других банках, а постановка на учет бесплатная. У банка есть специальный онлайн-кабинет для ВЭД, в котором уже оформлены типовые шаблоны для документов, есть сервис для проверки контрагентов, автоплатежи и много других полезных вещей.

Яна Павлова:

Оформили з/п карточки в банке Санкт-Петербург, для этого даже счет открывать не пришлось. Деньги сотрудникам поступают в день отправки платежного поручения. Карты для новых работников можно заказать прямо через интернет-банк, не обязательно с документами ехать в отделение. Выбрали для персонала обычные Мастеркард, директору выдали платиновую Визу, все они с бонусами и овердрафтом.

Игорь Стольников:

Поставил на сайт интернет-эквайринг через банк Санкт-Петербург. Комиссию утвердили ниже 2%, за 3 дня провели интеграцию. Платежи проходят без сбоев, клиенты еще ни разу не жаловались, деньги мне на счет перечисляют тоже без задержек.

Однако не стоит думать, что банки заботятся только о вас, предлагая бесплатное РКО. В большей степени они делают это ради своей выгоды, поэтому не нужно бежать в первую попавшуюся банковскую организацию, которая готова обслуживать расчетный счет бесплатно. Внимательно ознакомьтесь с условиями, «подводными камнями», отзывами на сайтах-агрегаторах (Бробанк, Банки.ру, Сравни.Ру и прочие), и основываясь на этом, выберите банк, которому доверите свой бизнес.

Также учтите, что некоторые организации предлагают бесплатное РКО на весь срок обслуживания, другие — проводят акцию, в рамках которой вы можете подключить обычный тариф и в течение 2-х или 3-х месяцев пользоваться услугами бесплатно.

Почему банки предлагают бесплатное обслуживание расчетного счета ИП и ООО

Во-первых, они делают это ради привлечения новых клиентов, и все последующие причины будут вытекать из этой.

Во-вторых, несмотря на отсутствие абонентской платы по тарифу, банки взимают комиссию за проведение платежей, внесения и снятие наличных со счета. Иногда она выше, чем на платных тарифах.

В-третьих, расчетно-кассовое обслуживание сегодня не ограничено только проведением платежей и переводов, снятием и внесением наличных. Подключившись к РКО клиент может воспользоваться и другими услугами:эквайринг, зарплатный проект, бухгалтерия, кредитование, депозиты, установка онлайн-кассы и т.д. Выгода банка здесь в том, что даже если вы выберите бесплатный тариф, то принесете ему прибыль в виде покупки одного или нескольких дополнительных сервисов.

В-четвертых, банковские компании используют деньги, лежащие на счетах клиентов, ради получения прибыли. Например, выдача краткосрочных займов, инвестирование в ценные бумаги, ставки на фондовом рынке и т.д. Это обычная практика для банков и никаких рисков для их клиентов не существует (особенно, если банк участвует в системе страхования вкладов).

В-пятых, чем больше предпринимателей откроют счет в банке и пополнят его, тем больше денежных средств ФКО сможет разместить на корреспондентском счету в ЦБ. В этой ситуации банковская организация может спокойно проводить внешние платежи клиентов. В случае отсутствия финансов на корсчете движение денежных средств, условно говоря, блокируется, и платежи не проходят. Кстати, при изучении отзывов о банках, обратите внимание на жалобы о «зависании» внешних платежей и откажитесь от обслуживания в проблемной ФКО.

Далее мы рассмотрим 10 банков с бесплатным РКО, их тарифы, дополнительные услуги и бонусы для новых клиентов.

Сбербанк России

Сбербанк — бессменный лидер банковской сферы и надежный партнер юридических лиц. Расчетно-кассовое обслуживание — одно из приоритетных направлений деятельности банка, поэтому все тарифы разработаны с учетом требований разных видов и масштабов бизнеса. Начинающим предпринимателям, еще не разобравшимся в нюансах РКО и имеющим небольшие (нулевые) обороты, Сбербанк предлагает бесплатное РКО для ИП и ООО на тарифе «Легкий старт».

Что включено в тариф «Легкий старт»

Пакет услуг «Легкий старт» включает в себя:

  • бесплатные платежи всем клиентам Сбербанка;
  • 3 платежа в месяц клиентам других банков;
  • переводы физическим лицам без комиссии в размере до 150 000 рублей (только для ИП);
  • моментальная бизнес-карта с кэшбэком и бесплатным обслуживанием в течение первых 12 месяцев;
  • до 100 000 рублей в подарок на продвижение бизнеса.

Комиссия за платежи:

Дополнительные услуги и сервисы при открытии счета

Кроме стандартных услуг расчетно-кассового обслуживания Сбербанк предлагает подключить дополнительные сервисы.
К ним относятся:

  • зарплатный проект — от 0 рублей;
  • эквайринг: торговый и интернет-эквайринг — 1,6%;
  • услуги для соблюдения 54-ФЗ (аренда онлайн-кассой — от 1 200 рублей в месяц, подключение к оператору фискальных данных — 3 000 рублей в год, выпуск электронно-цифровой подписи — 3 990 рублей);
  • проверка контрагентов — 720 рублей в месяц;
  • самоинкассация — внесение наличных через устройства самообслуживания — комиссия взимается согласно тарифу;
  • сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» — бесплатно;
  • бухгалтерия (управление торговлей и складом, проверка контрагента, личный юрист, электронный документооборот, электронная подпись) — от 250 рублей в месяц;
  • сайт для бизнеса «под ключ» — от 8 800 рублей;
  • личный юрист — от 2 500 рублей в год;
  • подготовка документов для регистрации ИП и ООО — бесплатно;
  • помощь в формировании и отправке отчетности в госорганы — 295 рублей в месяц.

Бонусы для новых клиентов

Всем новым клиентам Сбербанк дарит бонусы:

  • 12 месяцев бесплатной работы с 1С на тарифа 1С:Бизнес-Старт;
  • 15 000 рублей на оплату контекстной рекламы в Яндекс.Директ;
  • 12 000 рублей на рекламу Вконтакте;
  • до 75 000 рублей на рекламу в My Target (при пополнении счета в сервисе от 3 000 до 75 000 Сбербанк удвоит эту сумму);
  • 30 дней бесплатного размещения вакансий на тарифе «Стандарт Плюс».

Точка Банк

Точка Банк — это не финансовая организация в прямом понимании этого слова, а IT-платформа, обеспечивающая удаленный доступ представителям малого бизнеса к продуктам банка «Открытие», на основе которого и был создан филиал. Точка Банк уже на протяжении 4 лет занимает лидирующее место в рейтинге лучших онлайн-банков, а 74% клиентов готовы рекомендовать его своим друзьям-предпринимателям. В банке также предусмотрен продукт для начинающих бизнесменов, за который не придется платить — тариф «Необходимый минимум».

Что включает в себя тариф

Бесплатные услуги:

  • открытие расчетного счета;
  • интернет-банк;
  • мобильное приложение;
  • налоговые и бюджетные платежи;
  • выпуск и обслуживание бизнес-карт;
  • платежи физическим лицам, ООО и ИП;
  • зачисление выручки от эквайринга;
  • снятие наличных.

Комиссия за операции:

  • пополнение счета: до 300 000 рублей — 1%, до 800 000 рублей — 3%, свыше — 8%;
  • переводы в долларах — 30$ (операция доступна при подключении валютного контроля).

Дополнительные сервисы и услуги

Кроме бесплатного обслуживания расчетного счета ИП и ООО Точка Банк предлагает своим клиентам следующие услуги:

  • зарплатный проект: комиссия за перевод на карту Рокет отсутствует, на карту Точка — 0,55%;
  • эквайринг: торговый — 2,3%, мобильный — 2,7%, интернет-эквайринг — 2,8%;
  • регистрация юридических лиц и ИП — бесплатно;
  • валютный контроль — 0,15% от суммы приходных и расходных операций;
  • ведение бухгалтерии, расчет налогов и отправка отчетности для ИП на УСН 6%, ЕНВД и патент без сотрудников и эквайринга — 3 500 рублей в год;
  • отправка отчётности и сверка с налоговой на любых системах налогообложения — 2 500 рублей в год;
  • кредиты для ИП и ООО — от 50 000 до 2 000 000 рублей на срок — от 6 месяцев до 3 лет под 13% годовых (без залога и поручителей);
  • онлайн-кассы: Эвотор 5 — 13 700 рублей, Эвотор 7.2 — 15 700 рублей, Эвотор 7.3 — 18 700 рублей, Эвотор 10 — 20 700 рублей;
  • специальный счёт для тендеров.

Бонусы при подключении РКО

Новые клиенты получат до 270 000 рублей на развитие бизнеса. Кроме того, вы можете получить подарки от партнеров Точки: 10 000 рублей на первую рекламную кампанию в Яндексе, 9000 рублей на рекламу во Вконтакте, 3 месяца бесплатной работы в интернет-бухгалтерии Мое Дело или Контур Эльба, 3 месяца бесплатного использования конструктора сайтов Тильда. Больше бонусов — на сайте банка Точка.

МодульБанк

МодульБанк так же, как и Точка является цифровым банком, оказывающим услуги исключительно дистанционно. Он создан для обслуживания предпринимателей, относящихся к сегменту малого бизнеса. С физическими лицами МодульБанк не работает. Предпринимателям, только присоединившимся к коммерческой сфере, банк предлагает подключить тариф «Стартовый» с бесплатным обслуживанием расчетного счета ИП и ООО первые 3 месяца.

Что в него входит

Бесплатные услуги:

  • открытие расчетного счета;
  • выпуск корпоративной карты с кэшбэком (5%) и ее обслуживание в течение 12 месяцев (со 2-го года абонплата составит 300 рублей за основную карту и 500 — за дополнительную);
  • интернет-банкинг;
  • мобильное приложение;
  • платежи в бюджетные и государственные органы.

Комиссия за операции:

  • пополнение счета — 0,5% от суммы;
  • платежи в другие ООО и ИП — 90 рублей за платежное поручение.

Дополнительные опции

При открытии расчетного счета в МодульБанк вы можете подать заявку на подключение одной или нескольких дополнительных услуг:

  • валютный контроль (регистрация контракта — 1 500 рублей, проверка контрактов согласно требованиям валютного контроля — от 300 до 3 000 рублей);
  • эквайринг: интернет-эквайринг — 2,2-2,4%, торговый эквайринг — 1,5-2,3%;
  • бухгалтерия: для ИП на УСН 6% — бесплатно, для ИП на УСН 15% — 12 000 рублей в год, ЕНВД — 19 188 рублей, ПСН — 10 788 рублей;
  • личный юрист — 9 000 рублей в год;
  • кредит на развитие бизнеса — до 2 млн рублей под 12% годовых (0%, если не пользуетесь заемными средствами).

Бонусы от партнеров МодульБанк

Партнеры банка дарят подарки каждому вновь подключившемуся клиенту.

Вы сможете получить:

  • 3 месяца бесплатного доступа к товароучетной системе «Мой склад»;
  • 3 000 рублей на услуги оператора сотовой связи Мегафон;
  • 10 000 рублей на первую рекламную кампанию в Яндекс.Директе (+ бесплатная настройка);
  • удвоение платежа на сумму до 50 000 руб в My Target;
  • 12 месяцев тарифа «Премиум» бесплатно для новых ИП и 90 дней для ИП старше 90 дней;
  • скидки до 50% в сети гипермаркетов OBI;
  • месяц бухобслуживания в 1С и экспресс-аудит вашей бухгалтерии бесплатно.

Локо-Банк

Локо-Банк — коммерческая организация, оказывающая финансовые услуги физическим и юридическим лицам с 1994 года. Входит в Топ-60 российских банков по величине активов. Входит в число банковских компаний, компенсирующих выплаты вкладчикам проблемных банков. Локо-Банк отличается индивидуальным подходом к задачам и проблемам представителей коммерческой сферы и предлагает им выгодные условия, в том числе и бесплатное обслуживание расчетного счета на тарифе «Свой бизнес».

Что он содержит

Бесплатные услуги:

  • открытие расчетного счета;
  • выпуск бизнес-карты LOCKO BUSINESS c кэшбэком 1% на все покупки;
  • переводы на зарплатные счета в Локо-Банке;
  • переводы на собственную карту физического лица;
  • страхование вкладов на сумму до 1,4 млн рублей;
  • современный и удобный онлайн-банк и мобильное приложение.

Комиссия за операции:

  • платежи ИП и ООО в другие банки — 89 рублей за платежное поручение;
  • снятие наличных на выдачу зарплаты — 0,6%;
  • снятие наличных и бизнес-карты в любом банкомате — 1%.

Дополнительные сервисы

Открыв расчетный счет, вы можете сразу подключить следующие услуги:

  • эквайринг: торговый эквайринг — бесплатный терминал и 2,2% от транзакций, интернет-эквайринг — 2,25%;
  • установка онлайн-кассы: Эвотор 5 и Эвотор 7.3 с фискальным накопителем на 15 месяцев;
  • зарплатный проект — индивидуальные условия подключения;
  • онлайн-бухгалтерия — индивидуальные условия;
  • регистрация бизнеса — бесплатно для ИП на УСН.

Бонусы и скидки

Партнеры Локо-Банк дарят его новым клиентам следующие подарки:

  • 4 500 рублей на рекламу в Яндекс;
  • до 50 000 рублей на рекламу в My Target;
  • бесплатный доступ к программе Контур.Эльба в течение года;
  • 3 месяца бесплатной работы в софте Контур.Бухгалтерия;
  • 3 000 рублей на подключение к Контур.ОФД;
  • 6 000 рублей скидки на годовую аренду «облачной» онлайн-кассы CloudKassir.

ДелоБанк

ДелоБанк — это удобная IT-платформа для дистанционного обслуживания малого бизнеса. Здесь собраны только те продукты, которые действительно будут полезны предпринимателю. Никаких лишних опций и финансовых затрат. С ДелоБанк вы забудете о бухучете и прочей рутине, сможете сосредоточиться на своем бизнесе. Начинающим ИП Делобанк предложит бесплатный тариф РКО — «Выгодный старт».

Что входит в тариф

Бесплатные услуги:

  • открытие счета;
  • бюджетные и налоговые платежи;
  • платежи внутри банка;
  • переводы зарплаты физ лицам, работающим в бюджетных и некоммерческих организациях;
  • 3 месяца онлайн-бухгалтерии;
  • снятие наличных в сутки до 100 000 рублей в банкоматах партнеров;
  • 2 снятия в месяц в других банкоматах;
  • корпоративная карта;
  • интернет-банк и мобильное приложение.

Комиссия за операции:

  • платежи контрагентам в другой банк — 87 рублей за поручение;
  • перевод зарплаты физ лицам, работающих в коммерческих компаниях — 0,2% от суммы;
  • прочие переводы: от 51 000 рублей — 1%, от 101 000 рублей — 2%, от 301 000 рублей — 3%, от 601 000 рублей — 6%, от 1 001 000 рублей — 10%;
  • пополнение счета через кассы СКБ-Банка — 0,3% от суммы.

Дополнительные услуги

В рамках бесплатного расчетно-кассового обслуживания ИП и ООО могут подключить следующие услуги:

  • онлайн-бухгалтерия для ИП на УСН и ЕНВД без сотрудников — 5 800 рублей в год, для ИП и ООО на УСН и ЕНВД с сотрудниками (до 5 человек) — 14 000 рублей в год, для ИП и ООО на упрощенке, ОСНО и ЕНВД (со штатом до 100 человек) — 25 000 рублей в год;
  • доступ к услуге «Отчетность» в интернет-банке — 750 рублей ежеквартально;
  • онлайн-касса: с эквайрингом — 500 рублей в месяц, с эквайрингом «под ключ» — 1 700 рублей ежемесячно первые 2 года, 500 рублей — с 3 года;
  • эквайринг: торговый эквайринг — 1,8-2,2%, интернет-эквайринг — 1,9-2,2%;
  • зарплатный проект — перевод зарплаты сотрудникам без комиссии;
  • помощь юриста — от 800 рублей;
  • бесплатный 1С:ДиректБанк.

Промсвязьбанк

Промсвязьбанк входит в Топ-10 крупнейших банков России и является одним из лучших для индивидуальных предпринимателей по версии аналитического агентства Markswebb Rank & Report. Клиентская база насчитывает 250 000 физических и юридических лиц. В линейке тарифов РКО Промсвязьбанк также присутствует бесплатный пакет услуг — «Бизнес Старт».

Что в него включено

Бесплатные услуги:

  • открытие расчетного счета;
  • внутрибанковские переводы;
  • 3 платежа в любые организации;
  • интернет-банк и мобильное приложение;
  • внесение наличных в размере до 300 000 рублей через кассу банка;
  • снятие наличных до 150 000 рублей на выплату зарплаты;
  • перевод до 150 000 рублей на карту физического лица.

Комиссия за операции:

  • платежи — 100 рублей за поручение, начиная с 4-го;
  • пополнение счета через кассу банка от 300 000 рублей — 1%;
  • снятие наличных на выплату зарплаты: от 150 000 рублей — 1,5%, от 500 000 рублей — 5%, от 1 млн рублей — 10%;
  • снятие наличных на иные цели: от 100 000 рублей — 3%, от 150 000 рублей — 5%, от 500 000 рублей — 8%, от 1 млн рублей — 10%;
  • внутрибанковский счет на карту физического лица: от 150 000 рублей — 1,5%, от 500 000 рублей — 5%, от 1 млн рублей — 11%.

Дополнительные услуги и сервисы

Клиентам Промсвязьбанка доступны следующие продукты:

  • зарплатный проект — бесплатное зачисление денежных средств на карты, выпущенные в Промсвязьбанк;
  • бесплатный сервис «Моя бухгалтерия 1С» для ИП на УСН 6% без сотрудников;
  • бесплатная регистрация бизнеса;
  • эквайринг: торговый эквайринг — 1,59%, интернет-эквайринг — индивидуально;
  • онлайн-касса с эквайрингом — 23 200 рублей, комиссия за эквайринг — 1,99%;
  • банковские гарантии и тендерные кредиты.

Бонусы от партнеров

Новые клиенты при подключении к бесплатному РКО могут получить следующие подарки:

  • до 50 000 рублей на продвижение в социальных сетях (MyTarget);
  • 3 000 рублей на экспресс-аудит бухгалтерского обслуживания компании (1С:БухОбслуживание);
  • 3 месяца бесплатного доступа к сервису «Мое дело» при оплате интернет-бухгалтерии за год.

Сфера

Сфера также не является полноценной кредитно-финансовой организацией. Это платформа для владельцев малого и среднего бизнеса, предоставляющая все необходимые сервисы для комфортного ведения хозяйственной деятельности. Каждый предприниматель независимо от вида и масштаба бизнеса найдет свой продукт. Начинающим ИП можно открыть расчетный счет и пользоваться услугами банка бесплатного в рамках тарифного плана «S».

Что содержит пакет услуг

Бесплатные услуги:

  • открытие расчетного счета;
  • переводы физическим лицам со счета ИП — до 100 000 рублей;
  • переводы физическим лицам со счета ЮЛ — до 50 000 рублей;
  • снятие наличных — до 50 000 рублей;
  • внесение наличных;
  • подключение и обслуживание системы «Банк Сфера»;
  • внутрибанковские переводы в адрес ИП и ООО;
  • платежи в налоговую, бюджет и внебюджетные фонды;
  • выпуск и обслуживание неименной бизнес-карты.

Платные услуги:

  • внутрибанковские и межбанковские переводы со счета ИП на банковские счета физических лиц: от 100 000 рублей — 1%, от 300 000 рублей — 2%, от 700 000 рублей — 10%;
  • внутрибанковские и межбанковские переводы со счета ООО на банковские счета физических лиц: до 50 000 рублей — 0,75%, от 50 000 — 3%, от 300 000 — 15%;
  • снятие денег с корпоративной карты юр лица в любых банкоматах: от 10 000 рублей — 2,5%, от 100 000 рублей — 5%, от 300 000 рублей — 20%;
  • снятие денег с бизнес-карты ИП в любых банкоматах: от 50 000 рублей — 2,5%, от 100 000 — 5%, от 300 000 рублей — 20%.

Сфера предлагает большое количество сервисов, и ее главное преимущество в том, что часть из них — бесплатна. Именно то, что нужно начинающим ИП.

Заключив договор РКО в Сфере, вы можете получить следующие услуги:

  • бесплатная онлайн-бухгалтерия;
  • бесплатный документооборот;
  • бесплатная ЭЦП;
  • бесплатная проверка контрагентов;
  • онлайн-касса с эквайрингом: стоимость при покупке — от 16 000 рублей, арендная плата — от 1 500 рублей; торговый эквайринг — 1,4-2,2%;
  • интернет-эквайринг — 2,2-3,9%;
  • кредит для бизнеса — до 20 млн рублей под 16,9% годовых на срок до 6 месяцев;
  • регистрация ИП и ООО — бесплатно.

Всем новым клиентам доступны:

  • 3 месяца бесплатной подписки на программное обеспечение Е-Кам (товароучет и касса);
  • онлайн-займы малому бизнесу на пополнение оборотных средств от компании Lemon — в течение 1 часа на счет, открытый в Сфере;
  • 4 500 рублей на рекламу в Яндексе;
  • 2 месяца бесплатного использования конструктора сайтов Тильда;
  • 45 дней бесплатного доступа к «облачному» товаро-учетному сервису «Мой Склад».

Совкомбанк

Если близкое расположение офисов банковской организации является для вас весомым доводом в ее пользу, рекомендуем обратить внимание на Совкомбанк. Его отделения находятся даже в небольших муниципальных городах. Кроме того, это надежная организация с почти 20-летней историей (основана 27 ноября 1990 года), входящая в систему страхования вкладов. Для начинающих ИП банк подготовил отдельный продукт — тарифный план «Старт».

Что включает тариф

Бесплатные услуги:

  • открытие расчетного счета;
  • интернет-банкинг и мобильное приложение;
  • переводы со счета ИП на личные счета или карты внутри банка — до 100 000 рублей;
  • внутрибанковские платежи на счета ЮЛ и ИП;
  • открытие специального счета для участия в торгах;
  • платежи в налоговую и другие госорганы.

Комиссия за операции:

  • перевод с расчетного счета ИП на другие счета или карты внутри банка — 2% при сумме от 100 000 рублей;
  • снятие наличных по корпоративным картам: МС Unembossed — 2%, (лимит — 300 000 рублей в месяц), Корпоративная Халва BLACK — 1,5% (лимит — 600 000 рублей в месяц);
  • платежи по системе ДБО — 50 рублей за платежное поручение;
  • платежи физ лицам в форме зарплаты, выплата социального характера, дивидендов — 1%;
  • платежи на счета физических лиц (для ООО): до 100 000 рублей — 1,4%, до 300 000 рублей — 1,5%, до 600 000 рублей — 2,5%, до 1 млн рублей — 5%, свыше — 15%;
  • платежи на счета физ лиц (для ИП): до 100 000 рублей — 1,4%, до 300 000 рублей — 2%, до 600 000 рублей — 2.5%, до 1 млн рублей — 5%, свыше — 15%;
  • выдача наличных через кассу банка: на выплату зарплаты — 0,5%, на страховые выплаты — 0%, на прочие цели — 2,5-15%.

Предпринимателям, планирующим активно развивать свой бизнес Совкомбанк готов предложить следующие сервисы:

  • зарплатный проект: зарплатный сервис «Базовый» (8 пластиковых карт MasterCard Unembossed и 2 карты Master Card Gold) — 500 рублей, зарплатный сервис «Лайт» (4 пластиковых карт MasterCard Unembossed и 1 карта Master Card Gold) — 250 рублей, комиссия за платежи на карты физ лиц, выпущенные в Совкомбанке, при сумме до 20 000 рублей на 1 карточку — 1%, свыше — 15%;
  • эквайринг: торговый эквайринг (2 990 рублей — за подключение и установку каждого терминала, зачисление платежей — 2,6%, минимальная комиссия — 1 490 рублей в месяц), интернет-эквайринг (подключение — бесплатно, зачисление платежей — 2,6%, по карте Халва — 1,8%), Sovcompay (подключение — 1 000 рублей, зачисление платежей — 2,3%, по картам Совкомбанка — 1%);
  • овердрафт — до 10 000 рублей;
  • кредиты — до 30 млн рублей;
  • регистрация ИП и ООО — бесплатно;
  • сервис онлайн-отчетности в ФНС — 149 рублей в месяц;
  • подключение онлайн-кассы (без фискального накопителя): Атол 91Ф lite — 5 500 рублей за одно устройство, Атол 91Ф — 8 500 рублей, Атол Sigma 7 — 13 700 рублей, Эвотор 5 — 13 700 рублей, Эвотор 7.2 — 15 700 рублей, Эвотор 7.3 — 18 700 рублей;
  • услуга «касса под ключ» — 3 500 рублей (выпуск ЭЦП, договор с ОФД, регистрация онлайн-кассы в ИФНС и ОФД, доставка на индивидуальных условиях, техподдержка 24/7, консультация по получению налогового вычета за покупку ККТ);
  • юридические услуги — от 7 000 рублей за пакет услуг.

Бонусы новым клиентам

Интеграция сервиса от СКБ-Контур дает возможность отправлять отчеты в ФНС прямо из Чат-Банка. Решение подойдет предпринимателям, работающим на УСН и ЕНВД.

Также вам будет доступен сервис «Бизнес-Юрист» от Правокард. Он разработан специально для российских бизнесменов и позволяет решать юридические вопросы, связанные с ведением бизнеса режиме 24/7. В личном кабинете вы получите доступ к множеству полезных сервисов, сможете просматривать изменения в законодательстве и пользоваться справочником типовых форм документов.

Банк Открытие

Банк Открытие входит в Топ-10 крупнейших банков России и является системно значимой финансовой организацией. Ключевой акционер — Банк России. Его доля акций составляет 99,9%. Можно уверенно сказать, что это надежная банковская компания, услуги которой направлены на активное развитие бизнеса в России. Банк Открытие взаимодействует не только с крупными компаниями. Небольшие ИП и ООО, а также начинающие бизнесмены также могут рассчитывать на поддержку ФКО. Для последних разработан тариф «Первый шаг».

Что включает в себя пакет

Бесплатные услуги:

  • открытие расчетного счета;
  • 3 платежа в другие банки;
  • внутрибанковские переводы ИП и ООО;
  • переводы физическим лицам — до 100 000 рублей;
  • выпуск и перевыпуск корпоративной карты, обслуживание в течение 6-ти месяцев;
  • интернет-банк, мобильный банк и мобильное приложение;
  • 10% на остаток по счету.

Комиссия за операции:

  • внешние переводы на счета ИП и ООО — 100 рублей за поручение;
  • переводы на счета физических лиц: от 100 000 рублей — 1,2%, от 500 000 — 2%, от 2 млн рублей — 3%, от 5 млн рублей — 5%, от 7 млн рублей — 12%;
  • снятие наличных по бизнес-карте — от 0,99%.

Дополнительные услуг

Предпринимателям, подключившим бесплатный пакет РКО, банк Открытие предлагает меньше сервисов:

  • эквайринг: торговый — от 1,49%, интернет-эквайринг — 2,5%;
  • онлайн-касса с эквайрингом: мобильная касса LimOn Smart Bank — 22 900 рублей, переносная онлайн‑касса IRAS‑EM Ф — 24 000 рублей, стационарная онлайн‑касса IRAS‑E Ф — 27 000 рублей;
  • кредитование — от 5 млн рублей под 9,5% годовых;
  • регистрация бизнеса — бесплатно;
  • зарплатный проект — перевод зарплаты без комиссии.

Бонусы для клиентов

Как новый клиент, вы можете рассчитывать на получение следующих подарков:

  • до 50 000 рублей на рекламу в социальных сетях (My Target);
  • 9000 рублей на первую рекламную кампанию во Вконтакте;
  • 6 000 рублей на первую рекламную кампанию в Яндексе;
  • бесплатно CRM для старта бизнеса и 1 месяц расширенной CRM от сервиса Мегаплан;
  • 3 месяца бесплатно использования сервиса Tilda по тарифу Personal.

Россельхозбанк

Россельхозбанк — одно из крупнейших финансовых акционерных обществ в России. Несмотря на то, что банк ориентирован на развитие кредитно-финансовой системы агропромышленного сектора, он охотно сотрудничает и с представителями других сфер экономики. В частности, предлагает услуги РКО небольшим компаниям. Открыв расчетный счет в Россельхозбанке, вы можете выбрать один из 3 тарифов с бесплатным обслуживанием в течение 3-х первых месяцев.

Тарифы и условия

При открытии расчетного счета в Россельхозбанк вы можете подключить следующие тарифы:

  • «Счет с выгодой! Интернет-банк» и «Счет с выгодой! Мобильный банк». Бесплатно в течение 3-х месяцев: обслуживание интернет-банка и мобильного банка (на соответствующих тарифах), внутрибанковские переводы клиентам, переводы клиентам в другие банки, пополнение счета, выпуск и обслуживание карты (в течение 12-ти месяцев). Комиссия за переводы на карты физ лиц — 1-6%.
  • «Агроэкспорт». Тариф для экспортеров АПК. Бесплатно: открытие и ведение счета в рублях и иностранной валюте, обслуживание интернет-банка, внутрибанковские рублевые переводы контрагентам, рублевые и валютные переводы в другие банки, валютный контроль.

Подключайте и пользуйтесь продуктами Россельхозбанка, которые помогут вести бизнес с комфортом, не отвлекаясь на рутину.

Решения для клиентов:

  • бизнес-карта — 12 месяцев бесплатного обслуживания по каждой карте, выпущенной в банке;
  • эквайринг — индивидуальные условия обслуживания;
  • зарплатный проект — индивидуальные условия.

Бонусы от партнеров не предусмотрены.

Вопросы и ответы

Можно ли перейти на бесплатный тариф, если я уже обслуживаюсь на другом?

Нет, подключить тариф могут только новые клиенты, которые до этого не пользовались услугами банка.

Может ли банк установить абонентскую плату после подключения пакета?

Если банк осуществляет деятельность согласно действующему законодательству и требованиям ЦБ, то одностороннее изменение условий обслуживания в рамках подключенного тарифа невозможно. Это противоречит закону о защите прав потребителей. В соответствии со ст. 310 и 51-ФЗ ( от 30.11.1994 г.) Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

Даже если банк практикует одностороннее изменение условий оказания услуг в своей деятельности, это должно быть закреплено в договоре, заключаемом при открытии расчетного счета. Если документ не предусматривает такую возможность, изменение правил обслуживания — запрещено.

Могу ли я пользоваться бесплатным тарифом, если со временем обороты по счету вырастут?

Да, но это будет невыгодно, поскольку комиссия за платежи, внесение и снятие наличных на бесплатных тарифах РКО, как правило, выше, чем на других пакетах услуг. То есть при активном проведении операций вы рискуете переплатить за них. Выгоднее подключить другой тариф, общая сумма затрат на обслуживание по которому будет соответствовать вашим оборотам.

Бесплатное РКО можно подобрать через сервис Brobank.ru. Представленный на сайте большой каталог с предложениями банков дает гораздо более широкий выбор для предпринимателей.