Причины инфляция


Потому что четверть ВВП России идет по коррупционным схемам
На минувшей неделе президент Владимир Путин вновь заявил, что нужно сажать коррупционеров. Выступая на инвестиционном форуме «ВТБ Капитала», глава государства, говоря о компании «Газпром», сказал: «Мы все чаще и чаще слышим претензии к тому, как «Газпром» ведет бизнес, что там какие-то коррупционные составляющие есть. Наверное, есть, но за это полиция должна ловить и сажать».
Тем временем те, кого предлагается «ловить и сажать», никуда убегать не собираются и обходятся государству в круглую сумму. К такому выводу пришел завкафедрой мировой экономики Российской академии им. Г. В. Плеханова, член-корреспондент РАН, последний председатель Верховного совета России Руслан Хасбулатов.
Он утверждает, что вывел формулу коррупционной инфляции: если свыше 15% ВВП идет по теневым каналам, высокая инфляция становится неизбежным и постоянным фактором, что оказывает разрушающее воздействие на экономику страны. Хасбулатов считает, что сегодня в России инфляция на 50% объясняется именно коррупционным фактором.
– Когда в экономике появляется слишком много денег, которые не находят себе применения – мало товаров, нет инвестиционных программ – их излишки начинают оказывать давление на бюджет и на рынок, – говорит Руслан Хасбулатов. – В результате происходит подорожание товаров, прежде всего, потребительских. Так говорит классическая теория инфляции. А что получается в России?
Как минимум 15% денег из бюджетов всех уровней, из бюджетов госкомпаний, «благодаря» коррупционным механизмам, уходят в теневой оборот. С точки зрения экономики, эти деньги прибавляются к денежным излишкам, которые уже имеются в обществе. В результате получается кумулятивный эффект. Огромная масса денег, не находящихся в обороте (даже если деньги выводятся за рубеж), оказывает огромное инфляционное давление.
Путем сложного расчета мы на кафедре мировой экономики академии Плеханова пришли к выводу: даже коррупционный вал в 15% ВВП дает приблизительно 2% инфляции. По мере роста вала растет и инфляция. В целом можно утверждать, что из 7% инфляции в 2012 году, которые прогнозирует Минэкономразвития, половину – 3,5% – привносит коррупция. Это оттого, что по коррупционным каналам в России проходит даже больше 15% ВВП – возможно, 20-25%. Фактор инфляционного давления в такой ситуации становится устойчивым и стабильным. В итоге ни Минфину, ни Центробанку никогда не справиться с инфляцией – если не будет преодолена коррупция.
«СП»: – Что представляют собой коррупционные каналы, о которых вы говорите?
– Мы при расчетах опирались на специальные исследования по коррупции в России. Коррупционные отношения существуют и на федеральном уровне, и на региональном. Свой вклад вносит коррупционная деятельность наших ведомств, медицина, образование и особенно ЖКХ. Мы обобщили данные по различным сферам, свели их к средней величине и посмотрели ее динамику. В итоге могу сказать: кривая коррупции в России не снижается, она имеет устойчивый высокий уровень в последние 5-6 лет.

«СП»: – Какие последствия это имеет для граждан?
– Прежде всего, снижается их доход. Повышение тарифов ЖКХ, например, можно рассматривать как косвенный налог. Кроме того, высокий уровень инфляции автоматически повышает ставки по кредитам. Малая доступность кредитов больно бьет, прежде всего, по малому и среднему бизнесу. Поэтому у нас не развивается ни оптовая торговля, ни мелкое предпринимательство. Наконец, самое прискорбное: при нынешней системе, нынешней правительственной политике, высокая инфляция у нас будет всегда.
«СП»: – Вы недавно заявили, что Путин много обещал в ходе выборов, но для этого нужно убрать коррупционную инфляцию, нужно чистить авгиевы конюшни, «всю эту гвардию, что присосалась к своим местам за долгие годы». Но у Путина, мы знаем, репутация человека, который своих не сдает…
– Что значит – не сдает? Своих взяточников не сдает, преступников? А какое ты имеешь право их не сдавать, почему тебя должны спрашивать правоохранительные органы?! На Западе, если чиновник нарушил закон, прокурор не спрашивает ни у президента, ни у премьера – сдает он своих или нет. Уважающий себя политик никогда, кстати, не произнесет фразы «своих не сдаю». У него не должно быть «своих», которые обкрадывают народ – иначе получится уголовный общак.
«СП»: – Но система у нас такая, какая есть, и на Путине завязано очень многое. Как вы думаете, президент начнет всерьез бороться с коррупцией?
– Я верю, что Путин к этому стремится. Но он взвалил на себя такое количество функций, с которыми один человек в этой огромной стране не справится. Я считаю, Путин много сделал, особенно на первом этапе – просиди Ельцин еще год-два, и от России бы ничего не осталось. Путин сумел из ельцинского недогосударства, образовавшегося после расстрела парламента в 1993 году, сделать более-менее стабильное государство, обладающее известным международным авторитетом и внутренней устойчивостью. Это значительная заслуга Путина, и не надо ее недооценивать.
С другой стороны, Путин создал режим личной власти, при котором он один может принимать серьезные решения. Так получилось потому, что вокруг него – и на федеральном уровне, и в провинции – находятся слабые люди, не отличающиеся лидерскими качествами. Неумение разбираться в кадрах, привычка окружать себя послушными высшими чиновниками губит не только страну, но и самого Путина.
Вспомните, как Путину пришлось лететь улаживать конфликт в Пикалево, потом на шахту «Распадская», потом на Саяно-Шушенскую ГЭС. Собственники всех этих предприятий – миллиардеры, которых пришлось уговаривать. Вспомните, как Путин трижды летал в Крымск – уговаривать местные власти помочь жителям этого небольшого поселка. На мой же взгляд, ему нужно было не летать в Крымск, а посадить губернатора Ткачева и снять с должностей всех местных чиновников… Говорят, Путин страшный, волевой руководитель. На деле создается впечатление, что это слабый, нерешительный человек.
«СП»: – Сегодня экономика России растет на 3% ВВП в год. Если представить, что коррупционный фактор исчез, какой рост мы бы получили?

– Если вы уберете коррупционный фактор, это не означает, что сразу получите рост. Ликвидация коррупции – лишь один из источников упорядочения финансово-экономической системы, который дает возможность государству располагать соответствующим ресурсом, а Центробанку – проводить более разумную политику.
Для роста, кроме этого, крайне важно качество управляющей системы, правильный подбор кадров. Сейчас, к примеру, в Госдуме выясняют, кто из депутатов имеет зарубежную собственность. У нас и депутаты, и чиновники, и даже представители силовых ведомств имеют собственность и счета за рубежом – разве такое возможно без поощрения и разрешения высшей исполнительной власти?!
Все это подрывает устойчивость государства, доверие власти. Понимаете, у общества должно быть доверие к своей власти. А сегодня оно утрачивается в результате вещей, которые сама же власть создает…

Факторы, способствующие возникновению инфляции:

К внутренним факторам относят:1) общеэкономические

-деформация структуры экономики и неэффективность производства, -засилье, преобладание, большой удельный вес ВПК, -спад производства. 2) финансовые

-дефицит государственного бюджета, -неэффективная налоговая политика, -рост государственного долга (большие расходы по обслуживанию ), -большие задолженности во взаимных расчетах между предприятиями, -нестабильность финансового рынка

3) денежные: -чрезмерная эмиссия денег, -увеличение скорости оборота денежной единицы. 4) кредитные:

-кредитная экспансия банков (увеличение кредитов в целом), -неэффективное регулирование деятельности банков (пляска документов, инструкций, их противоречие друг другу — нестабильность банковской системы )

К внешним факторам относят:

-рост курса иностранной валюты

-повышение цен на импортируемые и экспортируемые товары

Содержание

2) Виды инфляции:

Внутренняя – отражается через постоянное повышение розничных потребительских цен, а также оптовых цен ан инвестиционные товары на внутреннем национальном рынке. Имеет место снижение покупательной силы национальных денег, что затрагивает интересы всех слоев населения.

Внешняя – отражается через снижение покупательной способности национальных денег на внешних рынках, прежде всего через снижение обменного курса национальной валюты (девальвация).

Умеренная (ползучая)– до 9% в год, в таких экономических условиях на высоком уровне сохраняется покупательная способность денег.

Галопирующая –такая инфляция характеризуется скачкообразными темпами роста цен на 20-200 % в год. Данный тип инфляции легко уловим, поскольку большие колебания заметны даже не посвященному в данный вопрос человеку. По этой причине данный тип инфляции часто осознаваем населением страны. Гиперинфляция представляет собой инфляцию с высокими темпами роста цен свыше 500-1000 % в год, наблюдается тотальное бегство от национальных денег, вытесняемых из каналов денежного оборота более устойчивой иностранной валютой. Данный тип является самым социально опасным, поскольку значительное повышение цен вызывает реальные затруднения для полноценного ведения хозяйственной деятельности. Хроническая – представляет собой длительный по времени и не изменяющий своих основных параметров процесс постепенного увеличения цен на товары и услуги, который практически невозможно преодолеть. Стагфляция – представляет собой воздействие инфляционных процессов, сопровождаемых общим спадом производства в экономике.

Дефляция – является процессом, обратным инфляции, и выражается в снижении цен и росте покупательной способности денежной единицы.

Сбалансированная – выступает как синхронное повышение цен на основные товары. В итоге получается, что, несмотря на общее изменение цен, натуральные пропорции обмена между основными видами товаров неизменны. Это означает, что сохраняется паритет цен.

Несбалансированная – имеет место тогда, когда цены в разрезе товарных групп изменяются непропорционально. В итоге у одних производителей условия хозяйствования улучшаются (выше цены – больший объем прибыли), а у других резко ухудшается (рентабельность производства снижается). Прогнозируемая (ожидаемая) – это такой рост цен, который хозяйствующие субъекты в состоянии учесть в своем экономическом поведении и к которому они готовы морально. При ожидаемой инфляции, уровень которой всегда точно просчитывается, домашние хозяйства и предприятия заранее предпринимают эффективные меры по защите своих экономических интересов, а поэтому до минимума сводят негативные последствия инфляции. Непредсказуемая – это такая инфляция, которая является неожиданной для всех хозяйствующих субъектов. Уровень такой инфляции невозможно спрогнозировать, к тому же он всегда выше ожидаемого или общественно допустимого предела. Поэтому в условиях непредсказуемой инфляции сильно обесцениваются кредиторская и дебиторская задолженности, потребительский кредит, а также внутренний государственный долг. Инфляция издержек – это инфляция, которая вызывается увеличением издержек производства, произведенных затрат на единицу продукции, основной причиной является рост цен на ресурсы и факторы производства. Структурная инфляция – это процесс, обусловленный диспропорциями в экономике, когда повышение общего уровня цен происходит в результате изменения условий формирования цен на отдельных рынках или в отдельных отраслях и секторах общественного хозяйства. Инфляция спроса – возникает при превышении спроса над существующим объемом предложения. Инфляция предложения – ситуация роста цен в результате роста издержек производства в условиях недоиспользования имеющихся ресурсов. Импортируемая инфляция имеет в основе негативные факторы, происходящие в другой стране, или обеспечивающаяся воздействием внешних факторов: чрезмерный приток иностранной валюты, рост цен на импортируемые товары.

25 июня 2014

1. Венгрия: август 1945 г. — июль 1946 г., ежедневная инфляция — 207%: эта страна понесла тяжелые финансовые потери по итогам Второй мировой войны. Германия так и не оплатила большую часть военных контрактов, СССР требовал репараций, экономическая система перешла под контроль стран-победительниц. В результате Венгрия запустила печатный станок, чтобы расплатиться по долгам. Ничего хорошего из этого не вышло.

2. Зимбабве: март 2007 г. — ноябрь 2008 г., ежедневная инфляция — 98%: земельная реформа Роберта Мугабе, который хотел вернуть экономический потенциал страны в руки её граждан, привела к последовательному уменьшению ВВП. Расходы на военные операции в Конго подлили масла в огонь. Тем временем население страны сокращалось, так как зимбабвийцы искали лучшей жизни в соседних государствах. Уменьшение налоговой базы и рост государственных расходов, как результат — гиперинфляция в Зимбабве и в итоге — отказ от зимбабвийского доллара в пользу других валют.

3. Югославия/Республика Сербия: апрель 1992 г. — январь 1994 г., ежедневная инфляция — 65%: после развала СССР Югославия тоже начала распадаться на части. Это отразилось на всех экономических показателях и в первую очередь на торговле. На экспорт из Югославии было наложено эмбарго, а внутренний обмен товарами был сильно затруднён из-за политических разногласий. Экономическую систему не успели адаптировать под новые реалии, и попытка размыть дефицит за счёт печатного станка привела к гиперинфляции.

4. Веймарская республика (Германия): август 1922 г. — декабрь 1923 г., ежедневная инфляция — 21%: Германия потерпела поражение в Первой мировой войне и была вынуждена платить репарации в пользу победителей. Но бумажной маркой, которая и так уже существенно подешевела, стране расплачиваться запретили. Пришлось закупать иностранную валюту, продавая марки по невыгодному курсу. По сути, Германия искусственно создавала спрос на чужие деньги и снижала стоимость своих. Результат — гиперинфляция в Веймарской республике и огромный ущерб для экономики.

5. Греция: май 1941 г. — декабрь 1945 г., ежедневная инфляция — 18%: Вторая мировая война ударила по греческой торговле, что привело к бюджетному дефициту, хотя ещё в 1939 г. бюджет верстали с запасом прочности. В 1940 г. страна была оккупирована. Марионеточные власти не заботились о процветании Греции, заставив её содержать 400 тыс. вражеских солдат и выплачивать компенсации оккупантам. Чистый национальный доход сократился втрое к 1942 г. На этом фоне пришлось запустить печатный станок, и от краха экономику страны спасло только окончание войны.

6. Китай: октябрь 1947 г. — май 1949 г., ежедневная инфляция — 14%: после Второй мировой войны в Китае шла гражданская война, в рамках которой националисты и коммунисты выпускали конкурирующие валюты. К 1948 г. их было уже 10. Свой вклад в разрушение финансовой системы чуть раньше внесли и японские оккупанты. Гиперинфляция — заслуга националистов, которые пытались печатать деньги, чтобы справиться с дефицитом. Сыграла роль и отмена серебряного стандарта (1935 г.).

7. Перу: июль 1990 г. — август 1990 г., ежедневная инфляция — 5%: власти Перу пытались бороться с инфляцией несколько десятилетий подряд, но достаточно своеобразно. После финансового кризиса в Латинской Америке кредиторы от МВФ заставили страны региона затянуть пояса, но Перу лишь создавала видимость экономии, проводя собственную экономическую политику и в итоге столкнувшись со стагфляцией. Отметим, что и выполнение требований МВФ не всегда становится панацеей для экономических проблем. Вырваться из порочного круга власти Перу попробовали в начале 90-х гг., проведя популистские реформы, которые не понравились международным кредиторам. Итог — отсутствие доступа к кредитам, бесконтрольное ослабление валюты и гиперинфляция.

8. Никарагуа: июнь 1986 г. — март 1991 г., ежедневная инфляция — 4%: финансовый кризис в Латинской Америке для Никарагуа наступил на фоне революции, которая привела к власти коммунистов. В ходе революции ВВП страны уменьшился на 34%. Последовала программа национализации, которая вновь ударила по экономике. В попытке стимулировать рост власти Никарагуа решили придерживаться мягкой монетарной политики и опираться на международных кредиторов, добиваясь роста спроса. Какое-то время инфляцию удавалось сдерживать, так как курс валюты регулировался искусственно, а над потоками капитала был установлен жёсткий контроль. Когда эти аспекты экономической политики были изменены, начался период гиперинфляции.

золото, деньги, банк, бизнес

0
Оставить комментарий

Австрия проведёт аудит своего золотого запаса

Под давлением общественности Австрия отправила в Лондон группу аудиторов, чтобы они проверили состояние золотого запаса страны, который хранится в Банке Англии. Так должны быть устранены все сомнения…

Налоговый вычет при покупке квартиры

Налоговый вычет при покупке квартиры — это всегда приятный бонус, особенно если она покупается в ипотеку. Налоговый вычет прописан в налоговом кодексе для того, чтобы граждане могли купить или улучшить жилищные условия…

Как уберечь материнский капитал от мошенников?

За время действия программы материнского капитала большая часть семей использовали его для улучшения своих жилищных условий. Где есть деньги, там есть и мошенники – многие мошенники охотятся за сертификатами…

FCA: во время фиксинга не было манипуляций

Глава наблюдательного финансового органа Великобритании сообщил, что сговор при установлении цены на золото возможен, но для этого нет никаких доказательств. Случай с банком Barclays не был принят во внимание…

Золотой запас Ватикана хранится у ФРС США

Банк Ватикана опубликовал свои финансовые данные за прошедший 2013 год. Из этого отчёта также стала известна ситуация с золотым запасом этого крошечного государства, который хранится в хранилищах Федрезерва Нью-Йорка…

Что делать при потери банковской карты?

Банковские карты прочно вошли в нашу повседневную жизнь. Почти уже у каждого гражданина есть пластиковая карточка. Однако, бывают случаи, когда она может потеряться или её могут украсть. Что делать в этой ситуации?…

ЦБ Вьетнама манипулирует ценой золота в стране

Время от времени Центробанк Вьетнама вмешивается во внутренний рынок золота, чтобы повлиять на цену драгоценного металла. Для этого в стране проводятся аукционы, что приводит к снижению цен на золото внутри страны…

Как правильно расторгнуть кредитный договор?

Самые хорошие идеи зачастую приходят слишком поздно. Очень часто многие решения принимаются под влиянием эмоций, а осознание случившегося происходит тогда, когда решение вступило в силу. Очень часто так себя ведут заёмщики…

Монголия ищет инвестиции в сырьевые проекты

Правительство Монголии в срочном порядке ищет иностранные инвестиции для развития ряда сырьевых проектов по добыче угля, газа и нефти. Для этих целей были приняты специальные законы, чтобы заинтересовать инвесторов…

Если ваш кредитный договор продали…

В банковской практике бывают такие ситуации, когда человек платит исправно по кредитному договору, но в один прекрасный момент узнает, что его договор продан другому банку. Такая новость может обескуражить любого человека…

В Англии выпустили кредитную карту из золота

Банк острова Мэн, который принадлежит Великобритании, выпустил кредитную карту из чистого золота, и при этом она обеспечена золотом, которое находится во владении клиента банка. На эту карту также будут начисляться проценты…

В микрочипах США нашли золото из КНДР

На прошлой неделе десятки американских компаний заявили, что их поставщики использовали золото, выставленное на продажу Центробанка Северной Кореи. Закон США запрещает драгметаллы из конфликтных регионов мира…

Может ли мультивалютный вклад спасти рубль?

Частые колебания курсов валют заставляют нервничать многих людей, которые опасаются резкого обесценивания своих рублёвых вкладов. В качестве решения на помощь может прийти мультивалютный вклад в банке, который защитит рубль…

10 советов от Гранта Кардона, как разбогатеть

Стать миллионером сложно, но можно, если знать как. Шанс разбогатеть есть всегда и практически у каждого. Каким правилам стоит следовать, чтобы достичь заветной цели? Об этом рассказал американский бизнесмен Грант Кардон…

Швейцарский франк как способ сохранить капитал

Швейцария — это не только страна шоколада и гор, сыра и часов. Она может похвастаться несокрушимой стабильностью и невиданным экономическим процветанием. Именно поэтому швейцарский франк является стабильной валютой…

Беспорядки в Ираке подогревают золото и нефть

Цена на золото продолжает расти уже несколько дней подряд на фоне эскалации конфликта в Ираке. Золото выступает в качестве безопасного актива-убежища во время политической и экономической нестабильности в мире…

Скромный миллионер раскрывает свои 19 секретов

Хотя миллион долларов на сегодняшний день — это уже не то, что в прошлом, но тем не менее, это всё равно завидная сумма денег, к которой стремятся многие люди в разных странах мира. Число миллионеров в мире постоянно растёт…

Мексика стала дорогой страной для добытчиков

Мексика стала самой дорогой страной Латинской Америки для инвестирования в горнодобывающую отрасль, так как в стране реализуется энергетическая реформа, принятая в прошлом году. Будут повышены налоги…

6 неверных представлений о деньгах

Как известно, большинство наших представлений об окружающем мире формируются в нашем детстве, тоже самое касается и нашего восприятия денег. Некоторые представления о деньгах могут нам мешать, поэтому от них надо отказываться…

Deutsche Bank начал расследование по фиксингу

Deutsche Bank, который является крупнейшим финансовым учреждением Германии, начал собственное расследование манипуляций во время Лондонского фиксинга на золото, чтобы ответить на вопросы финансового регулятора страны…

На Колыме начинается добыча серебра

«Серебро Магадана» (дочка «Полиметалла») готовится начать подземную отработку золотосеребряного месторождения Арылах, входящего в так называемый Дукатский хаб, в котором сосредоточены самые богатые запасы серебра в РФ…

Что такое демпинг?

Демпинг — это искусственное занижение цен на товары, услуги либо же работы на внешнем рынке с целью их завоевания и устранения существующей конкуренции. Демпинг обычно применяется на короткий промежуток времени…

Инфляционный налог — зачем он применяется?

Любое государство собирает со своих граждан налоги за ведение предпринимательской деятельности. Инфляционный налог является негласным и собирается со всех граждан страны по умолчанию с помощью постоянной инфляции…

С инфляцией жители постсоветских стран знакомы очень хорошо. Лишний раз объяснять, что это не приходится. Все прекрасно понимают что просходит, но не для всех очевидны причины инфляции.

Определений инфляции существует, много, но мы возьмем самое простое и понятное за основу.

Инфляция — многофакторный экономический процесс, формой проявления которого является рост цен

В зависимости от темпов роста цен различают несколько видов инфляции. Кратко их можно описать следующим образом.

Ползучая инфляция

Ползучая (умеренная) инфляция — годовой рост цен до 10-15%. Экономисты рассматривают ее как элемент нормального развития экономики. Инфляция способна стимулировать рост производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, активизирует инвестиции и т.д. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной/денежной массой при более высоком уровне цен. Небольшой рост цен (3-9% в год) является характерной чертой экономики всех развитых стран.

Галопирующая инфляция

Галопирующая инфляция — неравномерный, скачкообразный годовой рост цен в диапазоне от 10 до 30%. Такая инфляция даже на ранней стадии (если рост цен увеличивается с 5-7 до 15-17% в год) уже создает существенные проблемы, а при больших величинах она становится опасной, требует срочных антиинфляционных мер. Становится сложнее прогнозировать хозяйственные процессы, в расчетах начинают использоваться различные у.е., то ли доллары, то ли евро и т.д. Такая инфляция чаще встречается в развивающихся странах.

Гиперинфляция

Гиперинфляция — цены растут более чем на 30-40% в год, иногда достигая нескольких сотен и даже тысяч процентов в год. Такая инфляция парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Она характерна для стран, которые переживают коренную ломку своей экономической структуры. Так было после развала СССР в первой половине 90-х годов XX века. Это была неизбежная плата за переход к общепринятому хозяйственному устройству от социалистической экономики, где деньги не имели большого значения, а цены волюнтаристски устанавливало государство.

Причины инфляции. Как правило, в странах развитых инфляция заметно меньше, чем в странах развивающихся. Так, средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3-4%. При определенных обстоятельствах существует опасность выхода ползучей инфляции из-под контроля. Риск увеличивается в странах, где мало опыта регулирования хозяйственной деятельности в рыночной экономике и практика еще не выработала эффективных механизмов сдерживания инфляции.

За последние 100 лет экономисты-теоретики пришли к согласию относительно нескольких главных причин инфляции и соответственно выделили нескольких ее главных видов.

Инфляция спроса

Инфляция спроса — избыток совокупного спроса по сравнению с реальным объемом производства. (Есть спрос — нет возможности адекватно увеличить производство.)

Инфляция предложения

Инфляция предложения (издержек) означает рост цен, вызванный увеличением издержек производства. (Цены на сырье и расходы на оплату труда растут, адекватного роста производительности труда не происходит, нет и увеличения производства.)

Различают также финансовые (монетарные) и иные факторы инфляции. Все это описано в сотнях учебников для экономических специальностей. Конечно, в жизни ситуация всегда сложнее, чем простые схемы. Например, на Западе уже много лет идет дискуссия о соотношении монетарных и производственных причин инфляции, причем в каждой экономической ситуации может быть свое сочетание факторов. Этот пласт знаний о факторах хозяйственных процессов быстро осваивается и у нас.

Если к концу существования советской власти (т.е. к началу 1990-х годов) по известным причинам средний уровень познания проблем инфляции, был на уровне 1917 года, то сейчас публичные обсуждения подобных макроэкономических процессов интеллектуально уже вполне соответствуют среднезападным 1970-х годов. (Некоторые индивиды могут заметно превосходить современный среднезападный уровень, но критически важен общий уровень понимания этих проблем в обществе.) Такой результат очень хорош. Он позволяет утверждать, что в данном вопросе мы начинаем опережать не только страны нашего уровня развития, но и те, которые собираемся догонять, например Португалию. Значит, в ближайшие 5-10 лет, по всей видимости, будет преодолено примерно 70-80-летнее отставание в осознании обществом характера экономических процессов вообще и инфляционных в частности.

Адекватное понимание необходимо в достаточно широких слоях населения. Иначе, во-первых, оказывается практически невозможным разработать грамотную экономическую политику — для этого необходимо, чтобы мышление многих тысяч чиновников и экспертов основывалось на прочном фундаменте знаний, выработанных человечеством. Во-вторых, необходим определенный уровень осознания хозяйственных реалий в обществе. Без этого разумные экономические меры оказываются не осуществимы по политическим причинам. Поэтому стремительно идущий процесс усвоения накопленных в мире социально-экономических знаний — важный фактор развития стран постсоветского региона.

В развивающихся странах инфляция периодически выходит из-под контроля. Зачастую это происходит из-за популистско-демагогической политики властей, раздающих социальные обещания и финансирующих ничем не обеспеченные выплаты населению. Увеличивая расходы государственного бюджета (не важно, осуществляем ли мы нацпроекты, увеличиваем ли пенсии или зарплату бюджетникам), мы вбрасываем денежную массу в экономику, и если этот вброс не подкреплен увеличением предложения товаров/услуг, то мы получаем ускорение инфляции.

Допустим, есть определенные мощности по строительству жилья. Например, 100 млн. кв. м в год. На следующий год вы даете людям дополнительные деньги, предположим, через ипотеку — на 20% больше. Но увеличить производство по всей технологической цепочке (производство бетона, металлоизделий, прокладку коммуникаций и т.д.) на 20% за год невозможно. Можно только на 10%. Остальные деньги уйдут на подорожание жилья. Это не однозначно плохо. Прибыль в этом секторе вырастет, и бизнес найдет возможность на следующий год увеличить производство еще на 5%. (Разумеется, если в этой сфере работает частный бизнес. Госструктуры шевелиться не любят по определению.)

Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство нормы прибыли, стимулирует переток ресурсов из одного сектора экономики в другой. Скрытая инфляция обычно связана со стремлением государства удержать цены административными методами. Возникает товарный дефицит, происходит переток товаров на теневые рынки. Далее рано или поздно цены нужно отпускать или придется строить социалистическую экономику.

Важным фактором роста цен являются инфляционные ожидания. Инфляция может превращаться в самоисполняющееся пророчество. Когда все ждут — инфляция будет, то стараются повысить свои цены, чтобы опередить рост собственных издержек. Это, в свою очередь, становится важным фактором дальнейшего роста цен. Если все верят, что инфляция будет серьезной, то она таковой окажется с большей вероятностью. А властям приходится прилагать огромные дополнительные усилия по стабилизации ситуации и преодолению инфляционных ожиданий.

Последствия роста цен

Последствия роста цен. Ползучая инфляция (до 10% в год) — обычное экономическое явление даже для развитых стран. В странах нашего уровня развития инфляция зачастую составляет 10-20% в год. В этом нет ничего катастрофического. Бывали случаи, когда иные развитые страны в 1960-1980-е годы жили с инфляцией около 20%. А для таких стран, как наша, это обычное дело и сейчас. Но нужно сделать оговорку. Важен не только показатель роста цен, но и тенденция. Если инфляция была 60-40%, то показатель 20% — сигнал к снижению инфляционных ожиданий.

И наоборот — если пять лет инфляция была в районе 10%, то и 15%-ный рост цен вызывает тревогу и соответствующие действия по повышению своих цен для опережения роста издержек.

Скорее всего в обозримом будущем инфляция в России, Украине и др. странах бывшего соцлагеря не изменится. Повышение тарифов базовых отраслей будет подталкивать инфляцию издержек, а рост доходов бюджетников, не сопровождаемый повышением производительности труда в экономике, будет усиливать монетарные факторы инфляции. Важный вывод: в ближайшие 10 лет жить нам с инфляцией в интервале 10-20%. Постоянный рост цен — фактор, который нужно учитывать в процессе личного финансового планирования.

Пример: 1000 долларов США. Что станет с ними через 5-15 лет?

Убытки от инфляции (долл.)

Сумма сбережений 5 лет с учетом инфляции 10% в год 10 лет с учетом инфляции 10% в год 15 лет с учетом инфляции 10% в год
1000 620 385 239
500 310 192 119

В нашей стране риск того, что инфляция будет более 20%, — выше, чем вероятность ее снижения до менее 10%. Связано это с рядом обстоятельств. Рассмотрим некоторые из них.

Во-первых, социальные ожидания населения завышены. Население с трудом верит в наше реальное, примерно 60-е место по уровню экономического развития. Население требует от государства социальной защиты, неадекватной возможностям страны. Но наличие ранее полученных нефтегазовых сверхдоходов способствует популистским действиям — финансированию разнообразных социальных программ. Дополнительный вброс ничем не обеспеченных денег в экономику будет продолжать подталкивать инфляцию.

Во-вторых, у нас роль монополизированных сфер экономики явно выше среднего. Значит, немонетарные факторы инфляции в обозримом будущем останутся существенными.

В-третьих, население относительно много зарабатывает и слишком мало производит. Согласно исследованию компании ФБК, в 2008 году зарплатоемкость российского ВВП — 35,5%, в 2000 году — 23,6%. Когда зарплата растет быстрее производительности труда, это опасно. Кризис 2008-2009 годов это наглядно показал. Нужно повышать производительность труда. Исследования показывали: в 2000-2008 годах рост зарплаты в госсекторе был в два раза больше, чем рост экономики. При этом число бюджетников тоже растет в пару раз быстрее роста экономики. Так продолжаться до бесконечности не может. Деревья не растут до небес, и работающие в бизнесе не в состоянии прокормить беспредельно увеличивающееся число бюджетников. Кроме того, регулярное повышение зарплаты бюджетников подрывает стимулы к труду в рыночных сферах. Возникает дилемма: «пахать» на частника или почти за те же деньги имитировать работу в госконторе? Выбор многих понятен.

Оценка инфляции

Оценка инфляции. Существует несколько способов пересчитать абстрактную инфляцию в реально отразившийся на кошельке рост цен. Можно вести тщательный учет собственных расходов и цен на выбранные товары и услуги. А по итогам месяца сравнить полученные данные со статистикой. Но это путь для самых дотошных. Без данных государственной статистики все-таки не обойтись.

Например, в Москве официальный средний индекс потребительских цен мало отражает реальность. Мосстат еще в 2006 году оценил доходы горожан и обнаружил: наиболее богатые 10% москвичей (10-й дециль, в терминологии статистиков) зарабатывают на уровне лондонцев или парижан — их средний доход составлял 129 700 рублей в месяц. Конечно, картину искажают доходы миллионеров, но немало есть и людей среднего класса, получающих такие деньги. Этажом ниже, в 9-м дециле, тоже неплохо — 57 100 рублей среднемесячного дохода. А вот дальше резкое падение, вплоть до 3100 рублей в месяц в 1-м дециле. На разных уровнях потребительские корзины разные.

Однако уловить структуру расходов обеспеченных статистики как раз не могут. Мосстат регулярно обследует бюджеты домохозяйств. Избранные семьи за небольшие деньги месяцами ведут дневники своих расходов. Вовлечь в такое занятие людей с очень высокими доходами не удается. Поэтому для расчетов использовали более широкий перечень товаров и услуг, а цены взяли у статистиков. Результат: в 2007-2008 годах инфляция для богатых ниже, чем для бедных. В Москве в 2007 году потребительские цены в среднем увеличились на 10,2%. Но для верхнего, 10-го, дециля — на 8,1 %, а для тех, кто в 9-м, — на 8,7%. Больше всего пострадали доходы беднейших 10% — для них цены подскочили на 14,2%. Это понятно. Быстрее всего в 2007 году дорожали продукты питания, которые занимают более половины потребкорзины самых бедных. Для зажиточных москвичей расходы на еду менее важны, к тому же эти люди ходят в рестораны, где ценники переписываются не так часто.

Из-за цен на продовольствие картина в 2008 году несколько изменилась. В январе-феврале официальный рост цен на продукты питания составил 3,5%, но богатые на этот раз не получили «премии», для них цены росли даже в большей степени, чем для бедных. Дело в соглашениях о заморозке цен на социально значимые товары. Торговым сетям никто не запрещает компенсировать недополученную прибыль, повышая цены на деликатесы. Поэтому для обитателей верхнего дециля еда в начале 2008 года дорожала быстрее, чем для всех остальных доходных групп, — на 5,1% за два месяца.

Полезный материал: Форекс Опыт американского трейдера

Эти расчеты у многих наверняка вызовут протест. Недоверие к сводкам государственной статистики стало почти всеобщим. Все считают, что на самом деле цены растут быстрее. Ведь невооруженным глазом видно, как увеличиваются суммы в чеках после очередного похода в супермаркет! Но мало кто отслеживает полную картину своих трат. Социологи знают: чем выше доход у человека, тем менее точно он представляет структуру своих расходов.

В определенные периоды инфляция для богатых меньше, чем для бедных, в другое время наоборот.

Инфляция — часть экономической жизни, и все расчеты инвестиционно-сберегательных действий должны происходить с учетом этого обстоятельства.

Сапрыкина Т.

Бизнес-журнал Bizkiev.com