Расчет количества денег необходимых для обращения

Деньги, выполняя свои функции, постоянно двигаясь между тремя субъектами — физическими лицами, хозяйствующими субъектами всех форм собственности, государственными органами образуют денежное обращение в экономике государства (в экономической системе).

Денежное обращение осуществляется в наличной и безналичной формах.

1. Наличное денежное обращение – осуществляется с помощью монеты и банкнот, эмитируемых Центральным эмиссионным банком. Применительно к России, монопольный выпуск денег в обращение в соответствии с законом осуществляет Банк России. Наличный оборот включает в себя движение всей денежной массы в экономике между частными лицами, государственными органами и хозяйствующими субъектами за определенный период времени.

2. Безналичное обращение – это движение денежных средств на банковских счетах клиентов (физических лиц, юридических лиц, других банков, государственных органов). Это движение осуществляется без использования наличных денег.

Движение безналичных денег, то есть безналичный денежный оборот охватывает расчеты между следующими субъектами:

  • клиентами банков (физическими лицами, юридическими лицами) по организации и осуществлению их расчетно-кассового обслуживания;
  • клиентами банков (физическими и юридическими лицами) по получению и возврату кредитов, а также процентов по ним;
  • физическими и юридическими лицами с государственным бюджетом (всех уровней) по оплате налогов (штрафов и т.д), а также по получению бюджетных средств в виде дотаций и субсидий;
  • юридическими лицами (работодателями) и частными лицами (работниками) по выплате заработной платы и иных доходов.

Совокупный размер безналичного оборота в стране зависит от различных факторов, основные из них можно кратко выразить следующим образом:

  • принятого масштаба цен в экономической системе;
  • размера распределительных и перераспределительных отношений, осуществляемых через финансовую систему;
  • темпов роста производства товаров и объемов продаж.

По сравнению с наличным денежным обращением, безналичное денежное обращение, осуществляемое с использованием электронных денег, значительно ускоряет оборачиваемость капитала, а также снижает издержки обращения.

На территории Российской Федерации безналичное денежное обращение регулируется Положением Центрального Банка (Банка России) № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Данное Положение определяет правила совершения безналичных расчетов, а также устанавливает унифицированные формы расчетных документов.

Наличное и безналичное денежное обращение, конечно связано между собой.

Деньги постоянно меняют форму с наличных — на безналичные и наоборот.

Вместе они образуют единый денежный оборот страны (экономической системы) где действуют единые деньги, одного наименования.

Закон денежного обращения

Достаточно отлично, на мой взгляд данный параграф рассмотрен в учебном пособии под редакцией профессора, доктора экономических наук Александра Юрьевича Казака: Финансы, денежное обращение и кредит, Екатеринбург: Издательство УрГЭУ, 2001 год. Страницы 13-16.

На данный момент эти основные принципы актуальны и сейчас. Поэтому привожу параграф полностью, вставляю только свежие данные Банка России:

«…Объективный закон денежного обращения, действующий во всех исторических формациях с товарным производством, был открыт Карлом Марксом. На вопрос «Какое количество денег необходимо обществу для обслуживания товарного обращения?» Маркс ответил: «При данной скорости обращения денег … общая сумма денег, находящихся в обращении на данном отрезке времени, определяется общей суммой подлежащих реализации товарных цен плюс общая сумма платежей, приходящихся на этот же период времени, минус платежи, взаимно уничтожающиеся путем погашения. Общий закон, по которому масса находящихся в обращении денег зависит от товарных цен, ни в малейшей мере не нарушается, ибо сама сумма платежей определяется ценами, установленными в контрактах».

Другими словами, количество денег необходимых для обращения в государстве в данном периоде прямо пропорционально сумме цен товаров и услуг и обратно пропорционально скорости оборота денег, а именно:

где КД – количество денег, необходимых для обращения; СЦТ – сумма цен товаров и услуг; К – сумма цен товаров, проданных в кредит; П – сумма платежей по договорам и прочим обязательствам; ВП – сумма взаимопогашающихся платежей; С – скорость обращения одноименной денежной единицы.

Под скоростью обращения одноименной денежной единицы понимают количество оборотов, которое сделает эта денежная единица в год, квартал, месяц и т.д., иначе говоря, среднее количество раз в году, которое денежная единица из общей массы находящихся в обращении денег используется для оплаты товаров и услуг.

В современных экономических теориях классический закон денежного обращения К. Маркса трансформируется в уравнение обмена, т.е. закономерную зависимость, которая вытекает из классического закона денежного обращения и выполняется всегда.

Согласно уравнению обмена произведение величины денежной массы на скорость обращения денег равно произведению уровня цен на реальный национальный продукт, а именно:

где М − количество денег в экономике, т.е. денежная масса в обращении; V – скорость обращения денег; Р – средневзвешенный уровень цен готовых товаров и услуг, выраженный относительно базового показателя, равного 1; U − объем национального продукта, взятый в реальном исчислении.

При соблюдении классического закона денежного обращения и вытекающего из него уравнения обмена количество денег в обращении будет соответствовать их реальной потребности, и деньги не будут обесцениваться.

В современных теориях принято условно разбивать всю совокупность денежной массы в конкретной экономике страны на денежные агрегаты, т.е. показатели ее структуры и объема. Денежный агрегат – это часть всей денежной массы, которая представлена определенной совокупностью денежных активов, сгруппированных по убыванию степени ликвидности. При этом каждый агрегат включает в себя предыдущий.

При всем многообразии методов статистического учета денежной массы в различных странах агрегаты в наиболее общем виде могут быть представлены следующим образом:

М0 = наличные деньги в обращении, включая денежные средства в кассах банков;

М1 = М0 + средства на текущих счетах коммерческих банков и вклады до востребования;

М2 = М1 + срочные и сберегательные вклады в коммерческих банках;

М3 = М2 + сберегательные вклады в специализированных кредитно-банковских институтах;

M4 = М3 + акции, облигации, депозитные сертификаты коммерческих банков, векселя;

М5 = М4 + средства в иностранной валюте физических и юридических лиц.

В России состав денежной массы Центральный Банк классифицирует следующим образом:

  1. М0 = наличные деньги, кроме денег в кассах кредитных учреждений.
  2. Денежная база = наличные деньги в обращении, в том числе в нефинансовом секторе и в кассах кредитных организаций, + сумма обязательных резервов коммерческих банков в Банке России + средства кредитных организаций на корреспондентских счетах в Банке России.
  3. Денежная база (узкая) = наличные деньги (М0) + остатки наличности в кассах кредитных организаций + остатки кредитных организаций на счетах обязательных резервов в Банке России.
  4. Денежная база (широкая) = денежная база (узкая) + остатки средств кредитных организаций на корреспондентских, депозитных и других счетах в Банке России + вложения кредитных организаций в облигации Банка России.
  5. Резервные деньги = денежная база (широкая) + депозиты до востребования организаций, обслуживающихся в Банке России.

В России в качестве денежного агрегата, используемого при расчете текущих макроэкономических показателей, используется агрегат М2.

В настоящее время официальная российская статистика регулярно публикует показатели М0 (наличные деньги) и М2 (наличные и безналичные деньги).

Уместно рассмотреть статистику Банка России по денежной базе за последнее время в таблице 1.3

Таблица 1.3

Денежная база в широком определении в 2010-2018 годах (млрд.руб.)

  1. Без учета наличных денег в кассах учреждений Банка России;
  2. Остатки средств на корреспондентских счетах в валюте Российской Федерации включая усредненную величину обязательных резервов;
  3. Остатки средств на счетах обязательных резервов, депонируемые кредитными организациями в Банке России, по обязательствам привлеченным в рублях и иностранной валюте.

Сколько золота должно уйти в сокровище, если общая сумма цен на товары и услуги составляет 40 тыс. ден. ед., сумма цен товаров, проданных в кредит, 15 тыс. ден. ед., сумма взаимопогашаемых платежей – 4 тыс. ден. ед., сумма платежей, по которым наступил срок уплаты, 2 тыс. ден. ед., скорость оборота одноименной денежной единицы в год – 3, а в обращение выпущено 12 тыс. ден. ед. в форме золотых монет?

Решение:

Рассчитаем количество денег, необходимых для обращения.

Воспользуемся законом денежного обращения, сформулированного К. Марксом в I томе «Капитала».

Закон денежного обращения.

Количество денег, необходимых для обращения изменяется прямо пропорционально сумме цен реализуемых товаров за вычетом суммы цен товаров, проданных в кредит, а также размеру наступивших платежей, не включая взаимопогашаемые обязательства, и обратно пропорционально скорости обращения денег.

Формула количества денег, необходимых для обращения в трактовке Маркса выглядит так:

где

М — количество денег, необходимое для обращения

РQ – сумма цен товаров и услуг, подлежащих продаже.;

К – сумма цен товаров проданных в кредит,

ПВ – платежи, по которым наступил срок возврата;

ВП – сумма взаимно погашающихся платежей

V – скорость оборота денег.

Так как в обращение выпущено 12 тыс. ден. ед. в форме золотых монет, а количество денег, необходимое для обращения 7,67 тыс. ден. ед., следовательно, чтобы не спровоцировать инфляционные процессы в сокровище должно уйти:

12 – 7,66 = 4,34 тыс. ден. ед. (есть ни что иное как избыточная денежная масса).

Контрольная работа

Вариант 1

Задание 1. Рассчитайте скорость оборота денег.

Денежная масса наличных и безналичных денег – 500 млрд. руб. Валовой национальный продукт – 4100 млрд. руб.

Решение
Скорость оборота денег = Валовой национальный продукт / Денежная масса

Отсюда, Скорость оборота денег = 4100/500=8,2

Ответ: Скорость оборота денег равна 8,2 об.

Задание 2. Рассчитайте скорость оборота денег, хранящихся на расчетном счете .

Денежные агрегаты М 0 =120 млрд. руб., М 1 =360 млрд. руб., М 2 =380 млрд. руб.

Решение
Скорость оборота денег, хранящихся на расчетном счете V= (агрегат М 1 — агрегат М 0) / агрегат М 2 .
V=(360-120)/380=0,63об.

Задание 3. Рассчитайте количество денег, необходимых для безынфляционного обращения в экономике .

а) Сумма цен реализованных товаров и услуг – 200 млрд. руб. При этом сумма цен товаров, проданных в кредит, – 10 млрд. руб., платежи по кредитам составляют 4 млрд. руб., взаимопогашающиеся платежи – 2 млрд. руб. Скорость оборота денежной единицы 2,4 месяцев.

Решение

Количество денег, необходимых для безинфляционного обращения в экономике = (Сумма цен реализованных товаров и услуг — Сумма цен товаров, проданных в кредит + Сумма платежей по долговым обязательствам – Сумма взаимопогашающихся платежей) / Среднее число оборотов денег.

Среднее число оборотов денег = Количество календарных дней (месяцев) в расчетном периоде / Скорость оборота денежной единицы в расчетном периоде.
Кол-во оборотов = 12 мес/2,4 мес=5;
Количество денег = (200-10+4-2)/5=38,4

б) Сумма цен реализованных товаров и услуг – 200 млрд. руб. Платежи по кредитам – 40 млрд. руб. Товары, проданные в кредит, – 60 млрд. руб. Взаимопогашающиеся платежи – 20 млрд. руб. Рубль совершает 8 оборотов за год.

Как изменится количество денег в обращении , если сумма продаж возрастет в 1,5 раза?
Решение
Количество денег = (200-60+40-20)/8=20

Количество денег = (200*1,5-60+40-20)/8=32,

При увеличении суммы продаж в 1,5 раза, количество денег в обращении увеличится в 1,625 раза на 12 млрд. руб. больше

в) Сумма цен реализованных товаров и услуг – 200 млрд. руб. Платежи по кредитам – 40 млрд. руб. Товары проданные в кредит – 60 млрд. руб. Взаимопогашающиеся платежи – 20 млрд. руб. Рубль совершает 8 оборотов за год.

Как изменится количество денег в обращении, если число оборотов рубля сокращается до 5 за год?
Решение
Количество денег 1 = (200-60+40-20)/8=20

Количество денег 2 = (200-60+40-20)/5=32,

При сокращении числа оборотов рубля до 5 за год, количество денег в обращении увеличится в 1,625 раза на 12 млрд. руб. больше и составит 32 млрд. руб.

Задание 4. Рассчитайте количество денег, необходимых в качестве средства обращения.

Сумма цен по реализованным товарам (услугам, работам) – 4500 млрд. руб. Сумма цен товаров, проданных с рассрочкой платежа , срок оплаты которых не наступил, – 42 млрд. руб. Сумма платежей по долгосрочным обязательствам, сроки которых наступили – 172 млрд. руб. Сумма взаимно погашающихся платежей – 400 млрд. руб. Среднее число оборотов денег за год – 10.

Решение
Количество денег, необходимых в качестве средства обращения = (Сумма цен реализованных товаров и услуг — Сумма цен товаров, проданных в кредит, срок оплаты которых не наступил + Сумма платежей по долговым обязательствам, срок оплаты которых наступил – Сумма взаимопогашающихся платежей) / Среднее число оборотов денег.
Ответ: Количество денег, необходимых в качестве средства обращения = (4500-42+172-400)/10=423 млрд руб.

Задание 7 . Рассчитайте коэффициент использования денежных средств, если имеются следующие данные о структуре денежной массы в млрд . руб.:

Денежные агрегаты На 1.01.201_г. На 31.12201_г.
М 0 173,5 1448
М 1 765,1 5880

Решение

К использования денежных средств = агрегат М0 / агрегат М1.

Ответ:

К 1 использования денежных средств = 173,5/765,1=0,23;

К 2 использования денежных средств = 1448/5880=0,25
К2-К1=0,25-0,23=0,02

Коэффициент использования денежных средств увеличился на 0,02. за исследуемый период

Ускорение и скорость — это две важные кинематические характеристики любого типа движения. Знание зависимости этих величин от времени позволяет рассчитать пройденный телом путь. Данная статья содержит ответ на вопрос, как найти ускорение, зная скорость и время.

Понятие о скорости и ускорении

Прежде чем давать ответ на вопрос, как, зная скорость и время, найти ускорение, рассмотрим каждую из характеристик с точки зрения физики.

Скоростью называется величина, которая определяет быстроту изменения координат в пространстве при движении тела. Скорость вычисляется по формуле:

Вам будет интересно:

Где dl — пройденный телом путь за время dt. Скорость всегда направлена вдоль касательной в траектории перемещения.

Движение может происходить либо с постоянной во времени скоростью, либо с переменной. В последнем случае говорят о наличие ускорения. В физике ускорение определяет быстроту изменения величины v, что в виде формулы записывается так:

Это равенство является ответом на вопрос, как найти ускорение по скорости. Для этого достаточно лишь взять первую производную по времени от v.

Направление ускорения совпадает с направлением разницы векторов скорости. В случае прямолинейного ускоренного движения величины a и v направлены в одну сторону.

Как найти ускорение, зная скорость и время?

При изучении механики сначала рассматривают равномерное и равноускоренное типы движения по прямой траектории. В обоих случаях для определения ускорения следует выбрать промежуток времени Δt. Затем, необходимо определить значения скоростей v1 и v2 на концах этого промежутка. Среднее ускорение определится так:

a = (v2 — v1)/Δt.

В случае равномерного движения скорость остается постоянной (v2 = v1), поэтому величина a будет равна нулю. В случае же равноускоренного перемещения постоянной будет величина a, поэтому она не зависит от промежутка времени Δt в формуле.

Для более сложных случаев движения, когда скорость является некоторой функцией времени, следует пользоваться формулой для a через производную, которая была представлена в пункте выше.

Пример решения задачи

Разобравшись с вопросом, как найти ускорение, зная время и скорость, решим простую задачу. Предположим, что тело, двигаясь по некоторой траектории, изменяет свою скорость в соответствии с таким уравнением:

v = 3*t2 — t + 4.

Чему будет равно ускорение тела в момент времени t = 5 секунд?

Ускорение является первой производной величины v по переменной t, имеем:

a = dv/dt = 6*t — 1.

Чтобы ответить на вопрос задачи, следует подставить известное значение времени в полученное уравнение: a = 29 м/c2.

1.Скорость обращения среднегодовой денежной массы . Рассчитывается как отношение ВВП (НД) к денежной массе (М2). Раскрывает взаимосвязь между денежным обращением и макроэкономическими процессами. Скорость обращения денежной массы обычно снижается в условиях макроэкономической стабильности и растет в условиях кризиса.

2. Показатель оборачиваемости денег в платежном обороте. Отношение суммы переведенных средств по банковским текущим счетам к среднегодовой величине денежной массы (М2).

3. Скорость возврата денег в кассы учреждений Центрального банка . Отношение суммы поступлений денег в кассы банка к среднегодовой массе денег в обращении.

4. Скорость обращения денег в налично-денежном обороте . Деление суммы поступлений и выдач наличных денег, включая оборот почты и учреждений Сбербанка России, на среднегодовую денежную массу (М2).

ВЫВОД: предложение денег не искусственная, не волюнтаристская категория; предложение денег тесно связано с достигнутым уровнем экономики, объемом ВВП, с возможностями его роста. Формирование предложения денег – это важная сфера денежно-кредитной политики Центрального банка.

БАЗОВЫЕ ТЕРМИНЫ И ПОНЯТИЯ

Безналичный денежный оборот – часть денежного оборота, в которой движение денег осуществляется в виде перечислений по счетам кредитных учреждений и зачетов взаимных требований.

Безналичное обращение — движение стоимости без участия наличных денег, которое осуществляется с помощью чеков, векселей, кредитных карточек.

Денежная масса – совокупность покупательных, платежных и накопленных средств, обслуживающая экономические связи и принадлежащая физическим и юридическим лицам.

Денежный оборот – совокупность всех платежей в наличной и безналичной формах за определенный период времени.

Денежное обращение – движение денег в наличной и безналичной формах при выполнении ими своих функций.

Коэффициент монетизации – величина, обратная скорости обращения денег.

Коэффициент наличности – доля наличных денег в совокупной денежной массе, рассчитывается как отношение наличной денежной массы (М0) к денежным агрегатам М1, М2, М3.

Налично-денежный оборот включает все платежи наличными деньгами за определенный период времени (месяц, квартал, год).

Налично-денежное обращение — движение денег в наличной форме при выполнении ими двух функций: средства обращения и средства платежа.

Платежный оборот представляет собой совокупность безналичных платежей и части налично-денежных, связанных с оплатой труда.

Скорость обращения денег – количество сделок, которое обслуживает каждая денежная единица в течение года.

ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОПРОВЕРКИ

1. Что такое денежная база?

2. Объясните разницу между денежной базой в узком и широком смыслах?

3. Дать определение денежной массы.

4. Что такое денежный мультипликатор?

5. Что такое кредитный мультипликатор?

6. Что лежит в основе денежных агрегатов?

7. Охарактеризовать структуру денежных агрегатов.

8. В чем разница между наличным и безналичным денежным обращением?

9. Что такое денежное обращение?

10. Какие расчеты производятся наличными деньгами?

11 .Назовите причины роста налично-денежного обращения.

12.В чем суть закона денежного обращения?

13. Дайте характеристику показателям скорости обращения денег.

ЗАДАНИЯ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ

Задача

На основании данных таблицы рассчитайте денежные агрегаты: М0, М1, М2, М2Х, денежную базу в узком и широком определении.

Млрд. руб.

Задача

Валовой внутренний продукт (ВВП) страны за 2007 год составляет 28 800 млрд. руб., денежный агрегат М2 на 01.01.2007 – 9000 млрд. руб., на 01.01.2008 – 13300 млрд. руб. Рассчитайте коэффициент монетизации.
Тема 1.3. Денежная система и виды денежных реформ

Понятие и элементы денежной системы

Типы денежных систем

Денежная система РФ

Инфляция. Виды денежных реформ. Особенности инфляционного процесса в России

После изучения данной темы вы сможете:

  • Дать определение денежной системы и перечислить ее главные элементы;
  • Понять сущность основных видов денежных систем;
  • Дать характеристику денежной системы Российской Федерации и роли Банка России в ней;
  • Уяснить сущность современной инфляции и ее основные виды.

1. Понятие и элементы денежной системы. Денежной системой называется система обращения денег в стране, сложившаяся исторически и закрепленная законодательно

Денежная система включает следующие основные элементы :

1. Денежную единицу (единицу счета), служащую для измерения цен товаров. Денежная единица — это установленный в законодательном порядке денежный знак, служащий для соизмерения выражения цен всех товаров и услуг.

2. Масштаб цен. С прекращением размена кредитных денег на золото официальный масштаб цен утратил экономический смысл.

3. Эмиссионная система — законодательно установленный порядок выпуска денег в обращение денежных знаков. Эмиссионная система включает в себя эмиссионный центр и эмиссионное законодательство. Регулирование денежной системы осуществляется эмиссионными банками, которые приводят в соответствие различные ее элементы.

4.Структура денежной массы в обращении представляет собой соотношение наличных и безналичных денег, а также соотношение денежных знаков разной купюрности в общем обороте.

5. Порядок прогнозного планирования включает в себя систему планов денежного оборота, органов, составляющих эти планы, задачи, решаемые планами.

6.Механизм денежно-кредитного регулирования — это набор инструментов влияния государства на экономику в целом.

7. Порядок установления валютного курса или котировки валют, то есть соотношение денежной единицы страны к иностранным валютам.

8. Порядок кассовой дисциплины в хозяйстве отражает совокупность правил, форм, кассовых и отчетных документов, которыми руководствуются юридические лица и население при организации налично-денежного оборота.

Типы денежных систем.

Различают системы обращения металлических и неметаллических денег. В первом случае металлические деньги выполняют все функции денег, а кредитные деньги (банкноты) разменны на золото. Во втором случае обращаются неразменные на золото неметаллические деньги. Известны 2 типа систем обращения металлических денег; биметаллизм и монометаллизм. Под биметаллизмом понимается денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента законодательно закреплена за двумя металлами, обычно серебром и золотом. Предусмотрена свободная чеканка монет из этих металлов, а также обращение их на равных. Под монометаллизмом понимается денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента законодательно закреплена за одним металлом (медью, серебром, золотом).

Разновидности биметаллизма:

  1. Система параллельной валюты , когда соотношение между серебряными и золотыми монетами устанавливалось стихийно в соответствии с рыночной ценой металла;
  2. Система двойной валюты , когда соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливается государством;

3. Система «хромающей» валюты , когда золотые и серебряные монеты являлись законным платежным средством, но не на равных основаниях. Предусматривалась свободная чеканка золотых и закрытая серебряных монет. Серебряные монеты выступали знаками золота.

Биметаллизм существовал достаточно долго, хотя использование двух металлов в качестве денег противоречит природе всеобщего стоимостного эквивалента. Законодательное закрепление за двумя металлами роли денег вступало в противоречие с природой денег как единственного товара, призванного выполнять функцию всеобщего эквивалента.

Разновидности золотого монометаллизма:

1. Золотомонетный стандарт. Обращение золотых монет и бумажных денег, свободно размениваемых на золото. Существовал при капитализме свободной конкуренции. Подобные денежные системы стабильны и эластичны. Для золотомонетного стандарта характерны свободная чеканка золотых монет; свободная размен знаков стоимости на золото; свободное движение золота между странами. Обмен банкнот на золото приостанавливался только в период войн.

2. Золотослитковый стандарт. Бумажные банкноты обменивались на золотые слитки (Великобритания, Франция, Япония). Не существовало свободной чеканки золотых монет. Размен денег на золото был ограничен стоимостью слитков.

3. Золото-девизный стандарт. Валюты обменивались на девизы в валютах, разменных на золото. Девизы – платежные средства в иностранной валюте. Связь с золотом становится все более опосредованной.

Национальное хозяйство любой страны представляет собой совокупность, с одной стороны, обособленных, с другой — взаимозависимых фирм, осуществляющих индивидуальное воспроизводство.

ИНДИВИДУАЛЬНОЕ ВОСПРОИЗВОДСТВО — ЭТО НЕПРЕРЫВНО ПОВТОРЯЮЩИЙСЯ ПРОЦЕСС ПРОИЗВОДИТЕЛЬНОГО СОЕДИНЕНИЯ ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА С ЦЕЛЬЮ СОЗДАНИЯ ТОВАРОВ И ПОЛУЧЕНИЯ ДОХОДА.

Исходным моментом воспроизводства является кругооборот капитала.

КРУГООБОРОТ КАПИТАЛА — ЭТО ДВИЖЕНИЕ СТОИМОСТИ ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА ЧЕРЕЗ СФЕРЫ ПРОИЗВОДСТВА И ОБРАЩЕНИЯ, В РЕЗУЛЬТАТЕ ЧЕГО ОНА ПРОХОДИТ ТРИ СТАДИИ И ПОСЛЕДОВАТЕЛЬНО ПРИНИМАЕТ ПРОИЗВОДИТЕЛЬНУЮ, ДЕНЕЖНУЮ И ТОВАРНУЮ ФОРМЫ.

Стадии производственного цикла:

где D — первоначальный капитал (авансированные деньги); Т — товар; PC — рабочая сила; СП — средства производства; П — процесс производства товаров и услуг; Т» — произведенный продукт; D» — возросший первоначально авансированный капитал.

Каждая из трех стадий выполняет определенную функцию:

  • на первой формируются условия производства;
  • на второй осуществляется производство товаров и услуг;
  • на третьей происходят реализация товаров и услуг и получение прибыли.

КРУГООБОРОТ, РАССМАТРИВАЕМЫЙ КАК НЕПРЕРЫВНО ВОЗОБНОВЛЯЕМЫЙ ПРОЦЕСС, НАЗЫВАЕТСЯ ОБОРОТОМ.

Между кругооборотом и оборотом существует различие: в течение одного кругооборота (скажем, производства партии обуви) фирме возвращается лишь часть первоначально авансированной стоимости; в течение одного оборота фирме возвращается вся первоначально авансированная стоимость. Для этого может понадобиться несколько кругооборотов.

Оборот измеряется временем и скоростью.

ВРЕМЯ ОБОРОТА — ЭТО ПЕРИОД, В ТЕЧЕНИЕ КОТОРОГО РЕСУРСЫ, ПРОЙДЯ СФЕРЫ ПРОИЗВОДСТВА И ОБРАЩЕНИЯ, ВОЗВРАЩАЮТСЯ К ИСХОДНОЙ (ДЕНЕЖНОЙ) ФОРМЕ.

Время оборота распадается на время производства и время обращения.

СКОРОСТЬ ОБОРОТА ИЗМЕРЯЕТСЯ ЧИСЛОМ ОБОРОТОВ РЕСУРСОВ, СОВЕРШАЕМЫХ В ТЕЧЕНИЕ ГОДА.

Число оборотов определяется по формуле

где п — число оборотов в год; О — принятая единица времени (1 год); t — время оборота данных ресурсов.

(Модель экономического оборота на уровне общественного воспроизводства см. в вопросе 37). Оборот совершает производственный капитал (у Маркса — промышленный).

ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ — ЭТО ВЫРАЖЕННЫЕ В СТОИМОСТНОЙ ФОРМЕ ФАКТОРЫ ПРОИЗВОДСТВА, ФУНКЦИОНИРУЮЩИЕ В ЗАМКНУТОМ ВОСПРОИЗВОДСТВЕННОМ ЦИКЛЕ.

В соответствии со способом переноса стоимости используемого производственного капитала на стоимость созданного товара различные по натурально-вещественной форме его элементы делятся на две группы — основной капитал и оборотный капитал.

К основному капиталу относятся здания, оборудования и т. п. Они многократно используются в производственных циклах и переносят стоимость по частям.

К оборотному капиталу относятся сырье, материалы, рабочая сила. Они используются полностью и переносят стоимость в течение одного производственного цикла.

Процесс переноса стоимости основного капитала в течение срока его службы на стоимость произведенного товара и аккумулирование ее в амортизационном фонде называется амортизацией.

Амортизационный фонд предназначен для восстановления элементов основного капитала, выбывшего из производственного процесса в силу физического и морального износа.

Физический износ основного капитала — это потеря им потребительной стоимости.

Моральный износ — это потеря стоимости по двум причинам:

  • 1) создания аналогичных, но более дешевых средств труда;
  • 2) выпуска более производительных средств труда при той же цене.

Учет физического и морального износа имеет большое значение для установления норм амортизации.

Норма амортизации — это отношение годовой суммы амортизационных отчислений к среднегодовой стоимости основного производственного капитала, выраженное в процентах.

Она показывает, за сколько лет стоимость основного капитала должна быть возмещена. В условиях НТП сроки службы оборудования сокращаются, поэтому появляется проблема ускоренной амортизации.

Обобщающим показателем использования основных фондов (капитала) является фондоотдача (ФО ).

где ФО — фондоотдача; П — выпуск продукции; — стоимость основных производственных фондов (капитала).

Использование оборотных фондов (капитала) выражается в материалоемкости (ME):

где Ф об — оборотные фонды; П — стоимость выпущенной продукции.

Кроме основного и оборотного капитала (фондов), функционирующих в сфере производства, фирмы имеют фонды обращения, предназначенные для процесса реализации.

Денежные средства, вложенные в оборотные фонды и фонды обращения, образуют оборотные средства.

Эффективность использования оборотных средств определяется коэффициентом оборачиваемости, который измеряется отношением стоимости реализованной за год продукции к среднему остатку оборотных средств.

Понятие «денежный оборот»

С развитием общества, географического разделения труда и торговли закономерным стало и возникновение денег, как средства обмена и платежа. При натуральном хозяйстве роль денег играли монеты из драгоценных металлов. Стоимость денег определялась количеством этого металла в монете (ее размером и весом). На рынке происходил примитивный обмен товара на определенное количество монет (определенное количество или вес драгоценного металла).

Но с развитием капиталистических отношений и формирования рынка на смены металлическим деньгам пришли бумажные деньги, а в последнее время появились и электронные деньги.

Для любого государства стала очевидной необходимость четкой денежно-кредитной политики. Важным ориентиром этой политики является денежная масса. Именно она влияет на рост экономики, занятость населения, динамику цен на рынке, стабильное функционирование платежной системы.

Определение 1

Денежная масса – это весь совокупный объем наличных денег и безналичного оборота.

В этой совокупности денежной массы ученые выделяют активные и пассивные деньги, квазиденьги. К активным деньгам относятся денежные средства, которые принимают участи в наличном и безналичном расчете. А к пассивным деньгам относятся деньги, которые обслуживают различного рода накопления, резервы и остатки на счетах. Эти деньги могут быть использованы для осуществления платежей. К квазиденьгам относятся деньги срочных и сберегательных вкладов,находящихся в коммерческих банках и различных кредитных учреждениях. Их нельзя использовать непосредственно как платежное средство.

Денежная масса зависит от количества денег и скорости их оборота. Деньги выпускаются государством в строго определенном количестве. Если их напечатать больше, то это грозит обесцениванием денег – инфляцией. Происходит постоянное движение денег между органами власти, субъектами хозяйствования и физическим лицами.

Движение денег при выполнении ими своих функций в наличной и безналичной формах называется денежным оборотом. Этот процесс носит объективный характер, подчиняющийся экономическим законам. Эти законы носят название законов денежного обращения.

Скорость оборота денежных средств

Определение 2

Скорость денежного оборота – это среднее количество оборотов за год каждой денежной единицы.

Это процесс является важным показателем степени интенсивности движения денег в качестве средств обращения и платежа. В современной экономической науке существует формула, отражающая скорость денежного оборота (Y) через учет массы денег (М), цены товара (Р), количества товаров на рынке (Q).

Это классическая формула Машалла-Фишера. Из нее следует, что увеличение скорости оборота денежных средств можно приравнивать к сокращению денежной массы, а значит к укреплению экономики и уменьшении риска инфляции.

Факторы, влияющие на скорость денежного оборота

На скорость оборота денежных средств оказывают влияние степень развития кредитной системы и безналичных расчетов, совершенствование безналичных платежей, объемов экономической активности при заданной денежной массе. Кроме того на скорость денежного оборота оказывает влияние вмешательство государства в регулирование кредитно-финансовой системы ив процесс воспроизводства капитала.

Коммерческий банковский кредит и расширение сети коммерческих банков также способны ускорить процесс денежного оборота. Денежная масса, находящаяся в обращении, поддерживает равновесие в экономике, сбалансированность спроса и предложения. Увеличение скорости оборота денег – важное условие ограничения денежно массы.

Денежное обращение — это движение денег при выполнении ими своих функций в наличной и безналичной формах в связи с реализацией товаров, с оплатой оказываемых услуг, с совершением различных платежей (выплата заработной платы, уплата налогов, возврат и предоставление кредита, уплата процентов и т. д.).

Базой для денежного обращения служит обращение товаров. В процессе обращения деньги не покидают сферу обращения, а вновь и вновь обращаются в соответствии со своими функциями.

Сфера денежного обращения включает:

1. Безналично-наличное перечисление — посредством записей на счетах в банке, отражающие платежи.

2. Наличное обращение в виде денежных знаков. Участвуют в сфере денежного обращения:

  • домохозяйства (физические лица);
  • предприятия и организации;
  • учреждения (за счет бюджета) и другие юридически лица, находящиеся вне банковской системы.

Деньги покидают сферу обращения в том случае, если они привлечены банковской системой на некоторый срок или вовлечены в государственный бюджет.

Особенности наличного и безналичного денежного обращения:

  • У наличных и безналичных денег разная циркуляция. Наличные деньги бывают в обороте много раз и выбывают из него, когда они физически изнашиваются. Безналичные деньги циркулируют единожды в форме списания с одного счета на другой.
  • У наличного и безналичного оборота разные контрагенты (участники). Наличный оборот всегда связан с населением, а у безналичного оборота контрагентами выступают субъекты, которые осуществляют предпринимательскую деятельность (предприятия, компании и т. д.).
  • Наличные и безналичные деньги выполняют разные функции. Наличные деньги: функция платежа, обращения, сбережения и накопления. Безналичные деньги: платежа и накопления (в виде остатка на счетах).
  • Безналичные расчеты легче контролировать.

Исходя из связи с производством ВВП выделяют два основных вида денежного обращения:

1. Когда оборот непосредственно связан с реализацией товаров и услуг; с расчетами в сфере капитального строительства; а также расчеты на фондовом рынке.

Таким образом, первый вид включает:

  • денежные расчеты в торговле;
  • платежи, поступающие за услуги коммерческих служб, транспорта и т. д.;
  • расчеты в капитальном строительстве;
  • операции на фондовом рынке.

2. Когда денежное обращение возникает в связи с осуществлением денежных расчетов нетоварного характера и включает:

  • выплаты заработной платы;
  • выплаты процентов, дивидендов;
  • налоги, сборы, вносимые в государственный бюджет;
  • оборот по банковским операциям;
  • оборот по операциям страховых компаний и т. д.

Таким образом, денежное обращение хотя и связано с товарным оборотом, но значительно больше оно обслуживает связи нетоварного характера.

Модели кругооборота денег

Оборот денег в экономической системе осуществляется по разным циклам. Наиболее простая схема денежного оборота представлена на рис. 2.

Рис. 2. Модель простейшего кругооборота денег и товаров в экономической системе:

  1. поток товаров (услуг);
  2. поток денег (расходы населения на покупку товаров и услуг);
  3. поток денег (платежи за потребленные ресурсы);
  4. поток ресурсов, необходимых для производства товаров и услуг (сырье, рабочая сила и др.).

Приведенная модель показывает, что в экономической системе циркулируют два оборота.

Первый оборот представлен потоком ресурсов, необходимых для производства товаров (услуг) (движение по часовой стрелке). В схеме допускается, что ресурсы принадлежат населению, которое обменивает их у хозяйствующих субъектов на готовые товары и услуги. Бартер исключает использование денег в качестве посредника при обмене.

Поэтому появляется посредник, который помогает обеим сторонам произвести торговые операции по сбыту и приобретению товаров. Таким посредником являются деньги, поток движется против часовой стрелки. Ресурсы, необходимые для производства товаров и услуг, включают в себя материальные ценности, рабочую силу, организаторские способности предпринимателя, нематериальные активы. Поток этих ресурсов уравновешивается платежами за потребленные ресурсы. Эти денежные платежи выступают в виде заработной платы, процентного дохода, рентных платежей, арендного дохода и т. д. В конечном итоге два указанных потока составляют самостоятельный оборот, способный уравновесить товарную массу денежной массой.

Второй оборот представлен потоком готовых товаров и услуг, предлагаемых хозяйствующими субъектами населению. Этот поток товаров и услуг уравновешивается потоком суммарных платежей и расходов, которые осуществляет население, покупая товары и услуги.

Из этой схемы оборота видно, что количество денег в обращении должно быть связано с количеством товаров и услуг. В противном случае их неувязка может привести к обесценению денег и к инфляции.

Денежные отношения, возникающие в процессе обмена «деньги — товар», выступают как финансовые отношения. Такой кругооборот денег обслуживает не только товарный рынок, рынок услуг и рынок ресурсов, но и финансовый рынок.

Рис. 3. Модель кругооборота денег, финансовых активов капитала в экономической системе:

  1. расходы потребителей;
  2. расходы, связанные с вложением капитала;
  3. налоги и сборы;
  4. финансовые активы (облигации государственных внутренних займов, казначейские векселя, золото и др.);
  5. платежи за купленные государственные финансовые активы;
  6. капитал, проходящий через финансовый рынок (покупка акций, облигаций и т. п.);
  7. доход от вложений капитала;
  8. поток ресурсов;
  9. доход от реализации ресурсов.

Приведенная модель (рис. 3) показывает, что капитал хозяйствующего субъекта и капитал населения направлен в конечном итоге на получение национального дохода.

Капитал населения — это деньги, оставшиеся у населения после уплаты налогов и покупки товаров и услуг и пущенные в оборот с целью извлечения прибыли.

Государство регулирует денежный оборот с помощью налогов, государственных займов и др.

Доход, полученный населением от вложения капитала и от реализации ресурсов (рабочая сила, сырье и т. п.), в совокупности представляет собой национальный доход.

Национальный доход — это доход, полученный населением страны из всех источников за определенный промежуток времени, обычно за год.

Отношения, связанные с использованием капитала и получением национального дохода, представляет собой финансовые отношения.

Закон денежного обращения, особенности его действия в современных условиях

Закон денег отвечает на вопрос, какое количество денег должно находиться в обращении, чтобы деньги могли выполнять свои функции.

Закон денежного обращения устанавливает количество денег, нужное для выполнения ими функций средства обращения и средства платежа.

Необходимое количество денег, потребное для выполнения функций денег как средства обращения, зависит от трех факторов:

  • количество проданных на рынке товаров и услуг (связь прямая);
  • уровень цен товаров и тарифов (связь прямая);
  • скорость обращения денег (связь обратная).

Все факторы определяются условиями производства. Чем больше развито разделение труда, тем больше объем продаваемых товаров и услуг на рынке. Чем выше уровень производительности труда, тем ниже стоимость товаров и услуг и цен.

Д = Т · Ц/v,

  • Д — денежная масса;
  • Т — товарная масса;
  • Ц — цена;
  • v — скорость оборота денег.

Закон денежного обращения выражает экономическую взаимозависимость между массой обращающихся товаров, уровнем их цен и скоростью обращения денег.

Если деньги выполняют функцию средства платежа, то общее количество денег должно уменьшиться. Кредит оказывает обратное влияние на количество.

Количество денег как средство платежа определяется:

  • общим объемом обращающихся товаров и услуг (зависимость прямая);
  • уровнем товарных цен и тарифов на услуги (зависимость прямая, так как чем цены выше, тем больше требуется денег);
  • степенью развития безналичных расчетов (связь обратная);
  • скоростью обращения денег, в том числе кредитных денег (связь обратная).

С учетом кредитных отношений

Д = А — В + С — М/Е,

  • Д — денежная масса, необходимая для обращения;
  • А — сумма цен реализованных за данный период времени товаров;
  • В — сумма цен товаров, проданных в кредит, срок оплаты по которым наступил;
  • С — сумма платежей за ранее проданный товар (по долговым обязательствам);
  • М — сумма взаимопогашающихся платежей;
  • Е — среднее число оборотов денег как средство обращения и платежа за данный период времени (скорость).

Фишер записал эту формулу в виде уравнения обмена:

М * v = Q * P,

  • M — масса денег;
  • v — скорость обращения;
  • Q — количество товаров;
  • P — цена.

Формула показывает, что количество товаров напрямую связано с уровнем цен.

Если денежная масса большая, то цены высокие и отсюда инфляция.

Факторы, влияющие на количество денег в обращении:

1. Объем товарной массы (чем он выше, тем больше нужно денег, но понятие товара включает в себя все, что подвергается обмену, в том числе труд, земля, ценные бумаги. Отсюда следует: чтобы совершался обмен, должен быть ассортимент).

2. Уровень цен. Чем ниже цена, тем больше нужно товара и соответственно денег.

В обратном направлении (меньше денег) если действуют следующие факторы:

  • степень развития кредита (чем больше товаров в кредит, тем меньше надо денег);
  • развитие безналичных расчетов;
  • частота выплат денег (чем чаще выплачиваются деньги, тем меньше их надо для оборота).

3. Скорость обращения денег (число оборотов денежной единицы за промежуток времени).

В развитых странах 2-3 оборота в год. В России в период гиперинфляции до 20 оборотов, сейчас приблизительно 7-8 оборотов в год.

Правовое регулирование денежного обращения

Денежная система представляет собой совокупность отношений, связанных с обращением национальной валюты в стране.

Под денежным обращением понимается движение денежной массы внутри страны в наличной и безналичной формах. В настоящее время создана денежная система, включающая официальную денежную единицу (банкноты Банка России, а также металлическую монету); эмиссию наличных денег; организацию наличного денежного обращения. В соответствии с гл. VI федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» официальной денежной единицей (валютой) РФ является рубль, состоящий из 100 копеек. Введение на территории страны других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются.

Банкноты и монеты являются безусловными обязательствами Банка России, обеспечиваются всеми его активами и обязательны к приему по нарицательной стоимости при всех видах платежей.

Банкноты и монеты Банка России не могут быть объявлены недействительными (утратившими силу законного средства платежа), если не установлен достаточно продолжительный срок их обмена на банкноты и монету нового образца.

Правовой основой денежного обращения выступают нормы Конституции РФ, федеральные законы «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О банках и банковской деятельности», различные нормативные акты Президента и Правительства РФ.

В сфере регулирования денежного обращения в стране только Банк России наделен правом осуществления эмиссии наличных денег, т… е. дополнительно выпускать в обращение денежные знаки.

Регулирование денежного обращения в стране осуществляется с помощью таких операций, как денежная реформа и деноминация.

Денежная реформа — полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью стабилизации и укрепления денежного обращения.

Деноминация в отличие от денежной реформы является технической операцией, выражающейся в замене старых денег новыми с приравниванием одной денежной единицы в новых знаках к большему количеству рублей в старых знаках.

Исходные данные:

  1. Размер номинального ВВП – 600 млрд. ден. ед.
  2. Скорость оборота денег – 6 оборотов.
  3. Денежный мультипликатор – 0,5.

Определить на основе показателей необходимое количество денежных средств в экономике.

Рекомендуемые задачи по дисциплине

  • Задача №303 (расчет уровня инфляции и индекса цен)

    Если индекс цен в прошлом году был 110, а в этом году – 121, то каким будет уровень инфляции в этом году? Что означает «правило величины 70»?…

  • Задача №415 (задача по закону Оукена)

    Пример 1. Предположим, что в данном году естественный уровень безработицы составлял 5%, а фактический уровень – 9%. Пользуясь законом Оукена,…

  • Задача №18 (расчет уровня безработицы)

    В таблице представлены данные о трудовых ресурсах и занятости в первом и пятом году рассматриваемого периода (в тыс. чел.): Первый год Пятый год…

  • Задача №14 (расчет макроэкономических показателей)

    По приведенным ниже исходным данным рассчитать: объем ВНП по потоку доходов; объем ВНП по потоку расходов; объем ЧНП; объем национального дохода. …

  • Задача №15 (расчет ВНП, ЧНП, объема потребления и инвестиций)

    Национальное производство включает два товара: Х (потребительский товар) и У (средство производства). В текущем году было произведено 500 единиц Х…

Решение:

Товарно-денежные отношения требуют определенного количества денег для обращения. Закон денежного обращения, открытый Карлом Марксом, устанавливает количество денег, нужное для выполнения ими функций средства обращения и средства платежа.

Количество денег, потребное для выполнения функции средства обращения, зависит от трех факторов:

  • количества проданных на рынке товаров и услуг (связь прямая);
  • уровня цен товаров и тарифов (связь прямая);
  • скорости обращения денег (связь обратная).

Формула в этом случае такова:

Д=Т/С,

где Д – количество денег для выполнения функции средства обращения,

Т – сумма товарных цен (ВВП),

С – среднее число оборотов одноименных денежных единиц (скорость обращения денег).

Из формулы видно, что скорость обращения денег определяется числом оборотов денежной единицы за известный период, т.к. одни и те же деньги в течение определенного периода постоянно переходят из рук в руки, обслуживая продажу товаров и оказание услуг.

С появлением функции денег как средства платежа общее количество денег должно уменьшиться. Кредит оказывает обратное влияние на количество денег. Такое уменьшение вызывается погашением путем взаимного зачета определенной части долговых требований и обязательств. Количество денег для обращения и платежа определяется следующими условиями:

  • общим объемом обращающихся товаров и услуг (зависимость прямая);
  • уровнем товарных цен и тарифов на услуги (зависимость прямая, поскольку, чем выше цены, тем больше требуется денег);
  • степенью развития безналичных расчетов (связь обратная);
  • скоростью обращения денег, в том числе кредитных денег (связь обратная).

Таким образом, закон, определяющий количество денег в обращении, приобретает следующий вид:

Д=(Т-К+О-В)/С,

где Д – количество денег, необходимых в качестве средства обращения и средства платежа,

Т – сумма цен реализуемых товаров и услуг,

К – сумма цен проданных товаров в кредит, срок оплаты по которым не наступил,

О – сумма платежей по долговым обязательствам,

В – сумма взаимно погашающихся платежей,

С – среднее число оборотов денег как средства обращения, так и средства платежа.

Рассчитаем количество денег в обращении по первой из приведенных формул:

Д=Т(ВВП)/С=600/6=100 млрд. ден. ед.

Вместе с тем, необходимо отметить, что при расчете количества денег, необходимого для функционирования экономики, следует учесть возможности создания денег банковской системой. Чем эти возможности выше, тем меньшее количество наличных денег необходимо для функционирования экономики. Это следует из свойств денежного мультипликатора.

Мультипликатор – это показатель, характеризующий связь между двумя (иногда и более двух) параметрами финансовых потоков в экономике (например, между ростом расходов государственного бюджета и объемами ВВП, между ростом доходов в одном из секторов экономики и объемом ВВП, между объемом депозитов и денежной массой и т.д.). Существуют различные виды мультипликаторов в зависимости от того, какой именно класс расходов, доходов или финансовых потоков рассматривается. В основе мультипликаторов (или мультипликативного эффекта) лежит тот факт, что расходы одного субъекта экономики всегда образуют доходы др.

Денежный мультипликатор (m) – это часть избыточного резерва, которую система коммерческих банков может использовать для увеличения массы денег в обращении и суммы бессрочных вкладов путем предоставления новых займов (или скупки ценных бумаг). Данный показатель равен единице, деленной на обязательную норму резерва.

Таким образом, формула примет вид:

Д=Т(ВВП)*m/С=600*0,5/6=50 млрд. ден. ед.