Регистрация лизинговой компании

Регистрация лизинговой компании

  • Направления
    • Направления
    • Юридические услуги
    • Аудиторские услуги
    • Оценка стоимости
    • Представительство в суде
  • Услуги
    • Услуги
    • Услуги по регистрации
      • Услуги по регистрации
      • Регистрация ООО, АО, кооперативов
        • Регистрация ООО, АО, кооперативов
        • Регистрация ООО
        • Регистрация АО
        • Регистрация кооператива
        • Создание ПАО
        • Регистрация ЧОП
        • Регистрация строительной фирмы
        • Регистрация лизинговой компании
        • Регистрация автоломбарда
        • Регистрация МФО
        • Регистрация компании с иностранными учредителями
        • Юридический адрес
      • Регистрация некоммерческих организаций
        • Регистрация некоммерческих организаций
        • Регистрация ассоциации
        • Регистрация АНО
        • Регистрация учреждения
        • Регистрация общественного фонда
        • Регистрация благотворительного фонда
        • Регистрация политической партии
        • Регистрация КПК или КПКГ
        • Регистрация потребительского общества
        • Регистрация народной дружины
        • Регистрация ТСН
        • Регистрация ГСК
        • Регистрация товарищества
        • Регистрация ЖСК
        • Отчетность НО
      • Индивидуальные предприниматели
        • Индивидуальные предприниматели
        • Регистрация ИП
        • Регистрация изменений в ИП
        • Прекращение деятельности ИП
      • Регистрация изменений в ООО
        • Регистрация изменений в ООО
        • Изменения в устав ООО
        • Изменение сведений в ЕГРЮЛ
        • Увеличение уставного капитала ООО
        • Уступка (продажа, мена, дарение) доли
      • Регистрация изменений в АО
        • Регистрация изменений в АО
        • Изменение фирменного наименования АО
        • Изменение адреса места нахождения АО
        • Изменение адреса АО в ЕГРЮЛ
        • Уменьшение уставного капитала АО путем уменьшения номинальной стоимости акций
        • Уменьшение уставного капитала АО путем гашения акций
        • Приведение устава ЗАО или ОАО в соответствие с ФЗ «Об АО»
      • Обособленные подразделения
        • Обособленные подразделения
        • Регистрация филиала или представительства
        • Постановка на учет обособленного подразделения
        • Уведомление об изменениях сведений об обособленном подразделении
        • Аккредитация филиала или представительства
    • Реорганизация, ликвидация
      • Реорганизация, ликвидация
      • Преобразование
        • Преобразование
        • Преобразование АО в ООО
        • Преобразование ООО в АО
        • Преобразование ФГУП в АО
        • Преобразование АНО в Фонд
        • Преобразование частного учреждения в АНО или Фонд
        • Преобразование ассоциации в АНО или Фонд
      • Присоединение
        • Присоединение
        • Присоединение ООО к ООО
        • Присоединение АО к АО
        • Присоединение АО к ООО
        • Присоединение ООО к АО
      • Выделение
        • Выделение
        • Выделение ООО из ООО
        • Выделение ООО из АО
        • Выделение АО из ООО
        • Выделение АО из АО
      • Разделение
        • Разделение
        • Разделение ООО
        • Разделение АО
      • Слияние
        • Слияние
        • Слияние ООО и ООО
        • Слияние АО и АО
        • Создание ООО путем слияния ООО и АО
        • Создание АО путем слияния АО и ООО
      • Добровольная ликвидация
        • Добровольная ликвидация
        • Добровольная ликвидация ООО
        • Добровольная ликвидация АО
        • Добровольная ликвидация некоммерческой организации
    • Услуги для акционерных обществ
      • Услуги для акционерных обществ
      • Регистрация выпуска акций
        • Регистрация выпуска акций
        • Регистрация акций при учреждении
        • Регистрация акций при реорганизации
        • Дополнительный выпуск акций
        • Конвертация акций
        • Проспект ценных бумаг
        • Регистрация отчета об итогах выпуска акций
      • Консолидация акций
        • Консолидация акций
        • Приобретение акций на основании добровольного предложения
        • Выкуп акций по требованию акционера, который приобрел более 95 % акций
      • Раскрытие информации
        • Раскрытие информации
        • Составление ежеквартального отчета эмитента
        • Внесение сведений в ЕФРСФДЮЛ
        • Освобождение от обязанности осуществлять раскрытие информации
      • Сделки купли-продажи акций
        • Сделки купли-продажи акций
        • Сделки купли-продажи акций
        • Продажа акций российских АО нерезидентам
      • Уведомления эмитентов
        • Уведомления эмитентов
        • Уведомление об изменении наименования акционерного общества
        • Уведомление об изменении адреса места нахождения АО
        • Уведомление об уменьшении количества ценных бумаг
        • Уведомление ЦБ РФ о гашении акций
        • Уведомление о возбуждение дела о банкротстве
        • Уведомление ЦБ РФ о купле — продаже акций
        • Уведомление о лице, которое контролирует эмитента
      • Другие услуги для АО
        • Другие услуги для АО
        • Подготовка собрания акционеров
        • Передача реестра акционеров
        • Подготовка положений АО
        • Приобретение публичного статуса АО
        • Заключение договора о листинге акций
        • Прекращение публичного статуса АО
    • Аудит, бухучет, налоги
      • Аудит, бухучет, налоги
      • Аудиторские услуги
        • Аудиторские услуги
        • Обязательный аудит
        • Инициативный аудит
        • Экспресс-аудит
        • Налоговый аудит
        • Аудит-специальный
      • Ведение бухгалтерского учета
      • Налоговое планирование
    • Оформление недвижимости
      • Оформление недвижимости
      • Регистрация недвижимого имущества
      • Регистрация земли
      • Снижение кадастровой стоимости
    • Абонентское обслуживание
      • Абонентское обслуживание
      • Абонентское правовое обслуживание ООО
      • Абонентское правовое обслуживание АО
    • Оценка стоимости
      • Оценка стоимости
      • Оценка недвижимости
        • Оценка недвижимости
        • Оценка зданий
        • Оценка земельных участков
        • Оценка сооружений
        • Снижение кадастровой стоимости недвижимости
      • Оценка бизнеса
      • Оценка акций
      • Оценка машин и оборудования
      • Оценка интеллектуальной собственности
      • Переоценке основных средств
    • Представительство в суде
      • Представительство в суде
      • Арбитражные дела
        • Арбитражные дела
        • Корпоративные споры
        • Взыскание задолженности
        • Истребование неустойки
        • Защита прав собственности
        • Возврат имущества из незаконного владения
        • Взыскание упущенной выгоды и убытков
        • Признание недействительности договора
      • Административные дела
        • Административные дела
        • Обжалование действий судебного пристава
        • Оспаривание кадастровой стоимости объекта недвижимости
      • Банкротство юридических лиц
        • Банкротство юридических лиц
        • Банкротство на основании заявления должника
        • Банкротство на основании заявления кредитора
      • Банкротство физических лиц
      • Переуступка права требования (Цессия)
      • Исполнительное производство
    • Товарные знаки
      • Товарные знаки
      • Регистрация товарного знака
      • Продление товарного знака
      • Внесение изменений в товарный знак
      • Продажа (уступка) товарного знака
  • Сотрудники
  • Публикации
  • Вопрос/ответ

Росфинмониторинг в лизинговой компании «под ключ»

«Росфинмониторинг в лизинговой компании «под ключ»

Оформите заявку на услугу «Росфинмониторинг в лизинговой компании «под ключ», мы свяжемся с вами в ближайшее время и ответим на все интересующие вопросы. Мы работаем по всей России! Заполнить форму

Наша компания оказывает полный спектр услуг, необходимых для лизинговых компаний в части исполнения ими требований Росфинмониторинга.

Если Ваш бизнес связан с лизинговой деятельностью (финансовая аренда), вам необходимо знать, какие обязанности необходимо выполнить владельцу и руководителю бизнеса, чтобы не нарушить законодательство РФ.

Деятельность лизинговых компаний имеет некоторые особенности и сопровождается получением и подготовкой дополнительных документов, согласно законодательству, регулирующему сферу лизинговой деятельности. Так, например, лизинговые компании обязаны вставать на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу, представлять отчетность в Росфинмониторинг и разрабатывать документы в целях исполнения требований «антиотмывочного» законодательства.

Деятельность, связанная с финансовой арендой (лизингом) регулируется множеством нормативных актов, например, такими как:

  1. «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 26.01.1996 №14-ФЗ
  2. Федеральный закон от 29.10.1998 №164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»
  3. Постановление Правительства РФ от 27 января 2014 г. №58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы»
  4. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ
Лизинговые компании, согласно Постановлению Правительства РФ от 27 января 2014 г. №58 подлежат постановке на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

Постановка на учет в территориальном органе организаций осуществляется в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации юридического лица в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, либо с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы юридического лица в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, или внесения изменений в сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.

Внимание! Без постановки на учет в Росфинмониторинг лизинговая компания не может начать заключать договоры с клиентами, так как это будет являться нарушением.

Подготовка документов в целях исполнения Федерального закона №115-ФЗ

Мы описали поэтапно всю подготовку документов, которую необходимо провести до заключения первого договора финансовой аренды (лизинга) с клиентом, чтобы не нарушить законодательство сразу при начале деятельности.
Стоимость услуг указана без учета скидок, действующих при заказе нескольких услуг одновременно.

Первый этап:

Определение и подбор видов экономической деятельности в целях избегания отказа Росфинмониторинга в постановке на учет

  1. Мы осуществляем подбор видов экономической деятельности по ОКВЭД.
Стоимость бесплатно

Второй этап:

Постановка на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) в ваше межрегиональное управление

  1. Подготовка заявления и карты постановки на учет в МРУ Росфинмониторинга

Территориальный орган принимает решение о постановке организации на учет и присвоении соответствующего учетного номера в срок, не превышающий 15 календарных дней со дня получения карты.
Срок изготовления карты 1-2 рабочих дня.

Стоимость 5 000 рублей

Внимание!Параллельно на данном этапе необходимо подготовить документы в целях исполнения требований федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

  1. Разработать и утвердить правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее – ПВК по ПОД/ФТ)
  2. Назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК по ПОД/ФТ (далее — СДЛ)

    К СДЛ есть требования, установленные Постановлением Правительства РФ от 29.05.2014 №492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

    Мы проведем для вас полную консультацию по назначению СДЛ в соответствии с требованиями законодательства и подготовим все необходимые документы, в том числе ПВК по ПОД/ФТ и все приложения к ним. С перечнем документов, входящих в полный пакет вы можете ознакомиться в разделе разработка ПВК

    Стоимость 8 000 рублей

  3. До назначения на должность, специальное должностное лицо должно пройти обучение в форме целевого инструктажа. Обучение вы можете пройти в нашей компании онлайн по сети интернет, а свидетельство получить по почте или доставкой курьером. Подать заявку на обучение
    Стоимость первичного инструктажа 3 000 рублей
Кроме СДЛ, обучение должны пройти также: руководители организаций (филиалов), бухгалтеры (главный бухгалтер), руководитель юридического отдела, юрист.
При участии от 2-х лиц от организации или ИП предоставляются особые ценовые условия.

Третий этап:

Регистрация личного кабинета на официальном портале Росфинмониторинга после постановки на специальный учет в Пробирную палату, получение и настройка электронной подписи, настройка компьютера для работы с личным кабинетом

  1. Получение электронной цифровой подписи (далее – ЭЦП) для сдачи отчетности и предоставления информации в Росфинмониторинг. Подпись так же необходима для быстрой регистрации личного кабинета на сайте Росфинмониторинга, представления отчета, который необходимо направлять в Росфинмониторинг независимо от наличия/отсутствия клиентов и ведения фактической деятельности не реже чем один раз в три месяца. Стоимость (ЭЦП): 2 450 рублей
  2. Регистрация личного кабинета (подключение к личному кабинету на портале Росфинмониторинга). МЭЦФМ «Национальное достояние» поможет вам правильно заполнить заявку и подключиться к личному кабинету в самые короткие сроки. Стоимость 1 500 рублей
  3. Настройка рабочего места компьютера для работы с личным кабинетом и представления информации в Росфинмониторинг (осуществляется удаленно нашими специалистами посредством удаленного подключения к вашему компьютеру). Стоимость 2 000 рублей
  4. Заполнение всех вкладок личного кабинета. В услугу входит заполнение профиля организации или ИП, загрузка ПВК по ПОД/ФТ, регистрация СДЛ и заполнение иных форм, вопросников и тестов в личном кабинете субъекта. Напоминаем, что через личный кабинет субъектов Росфинмониторинг частично контролирует порядок соблюдения законодательства о ПОД/ФТ в части организации и осуществления внутреннего контроля. Отсутствие активности в личном кабинете, как правило провоцирует проверку субъекта, особое внимание и требование о представлении пояснений. Стоимость 5 000 рублей

Четвертый этап:

Заключение договора на абонентское обслуживание с нашей компанией для надлежащего исполнения требований Росфинмониторинга:

  1. Вы можете заполнить заявку на заключение договора на оказание юридических услуг в рамках которого мы обеспечим вам подготовку всех текущих документов и актуализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, оперативное консультирование и сопровождение проверок Росфинмониторинга. Услуга оказывается удаленно по всей России Стоимость от 2 500 рублей

Разработка и введение в действие иных документов, в исполнение требований законодательства РФ:

  1. Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 №152-ФЗ. С пакетом документов Стоимость 10 000 рублей
  2. В исполнение требований Федерального закона от 25.12.2008 №273-ФЗ «О противодействии коррупции». Указанный пакет документ необходим только юридическим лицам и не распространяется на Индивидуальных предпринимателей. Стоимость 7 500 рублей
  3. Документы для юридических лиц по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцев в исполнении требований ст. 6.1 Закона 115-ФЗ. Только для организаций. т Стоимость 3 000 рублей

Внимание! Вы можете воспользоваться любой услугой в отдельности.
При заказе нескольких услуг, представляются существенные скидки.

Оформите заявку на услугу «Росфинмониторинг в лизинговой компании «под ключ», мы свяжемся с вами в ближайшее время и ответим на все интересующие вопросы. Мы работаем по всей России! Заполнить форму

Оформление лизинговой сделки предусматривает не только согласование условий договора, но проверку благонадежности арендатора. На каждом этапе подготовки и реализации лизинговых схем контрагентам будет необходимо соблюдать требования законодательства к оформлению документов.

Условия заключения договора лизинга

По договору финансовой аренды лизингополучатель приобретает во временное пользование определенные имущественные активы и обязуется выплачивать лизинговые платежи. По итогам реализации сделки и полного исполнения денежных обязательств лизингополучатель получает возможность приобрести право собственности на имущество.

Стороны вправе самостоятельно определять условия сделки, в том числе:

  • предмет договора – перечень конкретного имущества, передаваемого арендатору на условиях лизинга;
  • первоначальная и выкупная стоимость имущественных активов;
  • размер периодических платежей;
  • срок действия договора.
  • размер аванса
  • график платежей
  • дополнительные платежи (налоги, страховка и т.д.)

Реализация договорных отношений будет возможна, если стороны согласовали все существенные и дополнительные условий сделки. Как правило, лизинговые компании предлагают стандартный перечень условий договоров, а сторонам предстоит определить только состав арендуемого имущества.

На сегодняшний день на рынке имеется большое количество разнообразных лизинговых продуктов, которые отличаются как по скорости принятия решения, так и по набору документов, требуемых лизинговой компанией. В некоторых компаниях есть даже программы, позволяющие получить имущество в лизинг без оценки финансового состояния и без документов. Выбор остается за клиентом, но мы расскажем о комплектах документов, которые встречаются наиболее часто.

Чтобы совершить лизинговую сделку собственнику необходимо провести проверку контрагента на предмет платежеспособности и гарантии исполнения денежных обязательств. Для этого потенциальный лизингополучатель представляет следующий комплект документации:

  • учредительные документы юридического лица;
  • выписку из ЕГРЮЛ (для предприятия) или ЕГРИП (для индивидуального предпринимателя);
  • свидетельства ОГРН и ИНН;
  • документы, подтверждающие полномочия руководителя (приказ о назначении, контракт с определением полномочий);
  • документ, подтверждающий согласование крупной сделки (если сумма договора лизинга превышает размер, определенный учредительными документами предприятия).

Полный состав документации устанавливается лизинговой компанией и зависит от условий и характеристик сделки. Как правило, чем выше стоимость имущественных активов, чем ниже ликвидность предмета лизинга, тем больше предъявляется требований к составу документов.

Платежеспособность потенциального лизингополучателя определяется на основании финансовой, бухгалтерской и налоговой отчетности. В разных лизинговых для этого используются следующие сведения и документы:

  • бухгалтерская отчетность за прошедшие 3-12 месяцев (сводный баланс, отчет о прибылях и убытках и т.д.);
  • сведения о финансовых операциях, в том числе о полученных кредитах и надлежащем исполнении кредитных обязательств;
  • справка из кредитного учреждения об обороте финансовых средств лизингополучателя;
  • информация о надлежащем исполнении налоговых обязательств за последние 3-12 месяцев.

Анализ указанной информации необходим, так как лизинговая компания несет потенциальные риски, передавая имущество в длительное пользование арендатору. В настоящее время сроки проверки указанной информации минимизированы до нескольких дней или даже часов.

Специальные условия лизинга

Ключевыми условиями договоров финансовой аренды является определение первоначальной стоимости имущественных активов и размера аванса, согласование графика лизинговых платежей и перечень дополнительных услуг. В лизинг может передаваться имущество, которое приобретается лизинговой компанией на законном основании для последующей передачи в финансовую аренду. Для подтверждения этого факта используются правоустанавливающие документы:

  • на недвижимое имущество – свидетельство о праве, выписка из ЕГРН, техническая документация;
  • на транспортные средства – ПТС, подтверждающий легальность ввоза объекта на территорию РФ или производства на территории страны;
  • для иных движимых вещей – договоры купли-продажи и т.д.

Стоимость имущественных активов определяется исходя из цены, уплаченной лизинговой компанией поставщику, либо путем подготовки отчета оценщика на имущество, бывшее в употреблении. Как правило, лизинговая компания сотрудничает на условиях партнерства с одним или несколькими поставщиками и профессиональными оценщиками, что позволяет совершать сделки любой сложности в кратчайшие сроки.

Исходя из стоимости имуществ, сторонам нужно согласовать размер первоначального взноса и график лизинговых платежей. Для этого необходимо учитывать следующие особенности:

  • при заключении договора лизингополучатель должен внести первоначальный авансовый взнос, размер которого определяется сторонами по взаимной договоренности (теоретически возможно освобождение от уплаты первоначального взноса, однако лизинговые компании не практикуют такой вариант договоров);
  • оставшаяся сумма выкупной стоимости подлежит распределению в графике лизинговых платежей.

При формировании графика лизинговых платежей стороны руководствуются сроком действия договора и процентной ставкой по лизингу. Для оптимизации выплат может устанавливаться единый размер ежемесячного платежа, либо дифференцированный взносы. Гибкость условий выплат позволяет устанавливать график платежей даже с учетом сезонного характера работ лизингополучателя.

Для гарантии сохранности имущества в договоре может предусматриваться условия о страховании. Обязанность по страхованию имущественных активов возлагается на лизингополучателя, либо страховые взносы предусматривается в составе арендных платежей. Размер страховых взносов на специальные виды техники или оборудования может существенно увеличить общую стоимость договора лизинга.

После надлежащего исполнения условий лизинговой сделки арендатор приобретает право собственности на имущество. В подтверждение этого факта стороны оформляют передаточные документы, а если предметом договора выступает недвижимое имущество или транспортные средства – осуществляется регистрация в уполномоченных государственных органах.

Чтобы соблюсти все нюансы и особенности при оформлении договора лизинга, рекомендуем воспользоваться помощью наших специалистов. Мы поможем подготовить полный пакет документации для рассмотрения заявки на оформление лизинга, а также подберем наиболее оптимальные варианты аренды имущества с правом выкупа. Позвоните или изложите вашу ситуацию в форме обратной связи – мы поможем решить любые проблемы при заключении договора лизинга.